ارز دیجیتال آوه (Aave)

آوه یک بازار پول غیرمتمرکز است که با بلاکچین اتریوم کار می‌کند و به کاربران امکان می‌دهد طیف وسیعی از دارایی‌های رمزنگاری را وام دهند و قرض بگیرند. آوه خود را با طیف وسیعی از ارزهای رمزپایه‌ای که کاربران می‌توانند وام بگیرند و همچنین با اجازه دادن به وام دهندگان از محل وجوهی که برای وام گیرندگان در نظر می‌گیرند، درآمد منفعلانه متمایز می‌کند.

شروع

 آوه در سال 2017 توسط توسعه دهنده آن استانی کولچوف ایجاد شد که در حال بررسی پتانسیل اتریوم برای تغییر سیستم مالی سنتی بود. آوه در ابتدا با عنوان ETHLend و با توکن بومی LEND راه اندازی شد و پس از فروش اولیه سکه  16.2 میلیون دلار جمع کرد. چشم انداز اصلی کولچوف ایجاد بستری بود که وام دهندگان ارزهای رمزپایه و وام گیرندگان را به یکدیگر ارتباط دهد و درخواست‌های وام را با پیشنهادات خاص مطابقت دهد. با این حال، شرایط نامساعد مالی در سال 2018 باعث ارزیابی مجدد مفهوم ETHLend شد و کولچوف را ترغیب کرد تا پروژه خود را به عنوان آوه تنظیم کرده و تغییر نام دهد.

 ETHLend با نام آوه در سال 2020 دوباره راه اندازی شد. ویژگی اصلی معرفی شده با راه اندازی مجدد، عملکرد بازار پول الگوریتمی آوه بود. در حالی که ETHLend به طور جداگانه وام گیرندگان با وام دهندگان مناسب را مطابقت می‌دهد، آوه  یک سیستم استخر نقدینگی را اجرا کرد که با دارایی‌های وام رمزنگاری شده و نرخ بهره بسته به نوع دارایی قرض گرفته شده، به صورت الگوریتمی تعیین می‌شود. بر اساس سیستم جدید، اگر دارایی کمبود داشته باشد، نرخ بهره به منظور تشویق وام دهندگان برای مشارکت بیشتر بالاتر تعیین می‌شود و برعکس، اگر عرضه فراوانی از یک دارایی وجود داشته باشد، برای ترغیب وام گیرندگان به بهره، نرخ سود کمتری تعیین می‌شود.

 آوه وام‌های مختلف ارزهای رمزپایه را تسهیل می‌کند، با این وجود تحت سیستم استخر، وام گیرندگان باید مبلغ وثیقه‌ای بیشتر از مبلغی را که وام می‌گیرند، واریز کنند. به عنوان مثال اگر وام گیرنده‌ای به دنبال وام 10 دلاری اتر است، باید سپرده بیش از 10 دلار را در ارز رمزنگاری شده دیگر ارائه دهد. برای پاسخگویی به نوسان بازارهای رمزنگاری، پروتکل آوه الگوریتمی دارد که اگر ارزش آن به زیر نسبت مشخصی برسد، به طور خودکار وثیقه وام گیرنده را منحل می‌کند. هر وام موجود در شبکه با یک قرارداد هوشمند و توسط حسابرسان شخص ثالث تأیید می‌شود.

توکن آوه

در برندسازی مجدد، آوه  توکن آوه را معرفی کرد. توکن بومی آوه یک توکن ERC20 با مجموع 16,000,000  توکن است. استفاده از توکن آوه در بلاکچین مزایایی را به همراه دارد: کاربرانی که آوه را به عنوان وثیقه ارسال می‌کنند، مشمول تخفیف کارمزد معاملات خواهند شد و از کاربرانی که آوه را وام می‌گیرند کارمزدی دریافت نمی‌شود. دارندگان آوه همچنین بر اساس مقدار آوه  که در اختیار دارند، حق حاکمیت را از طریق شبکه آوه به دست می‌آورند.

aTokens

عملکرد درآمد منفعل پروتکل آوه براساس نوع دوم توکن است که به aToken معروف است. aToken با نسبت 1: 1 با سپرده دارایی در استخر نقدینگی آوه صادر می‌شود، مشخصات آن بسته به ارز رمزنگاری شده سپرده شده نام گذاری می‌شود و پس از بازپرداخت سوزانده می‌شود. به عنوان مثال سپرده DAI، منجر به تولید aDAI می‌شود.

 aToken دارای بهره است به این معنی که وام دهندگان در هنگام صدور وام از استخری که در آن دارایی‌های خود را سپرده اند، سود دریافت می‌کنند. بهره بروز محاسبه می‌شود و مستقیماً به کیف پول کاربران ارسال می‌شود.

وام‌های فلش

 آوه علاوه بر تسهیل وام‌ها در انواع ارزهای رمزپایه، خدمات وام فلش را نیز ارائه می‌دهد. وامهای فلش نقدینگی بلااستفاده را در داخل استخر استخراج می‌کنند تا به وام گیرندگان اجازه دهند وام‌های بدون وثیقه بگیرند و سپس وام را به عنوان بخشی از همان معامله با کارمزد 0.09٪ بازگردانند.

وام‌های فلش در نظر گرفته شده است تا به وام گیرندگان اجازه دهد از فرصت‌های مالی کوتاه مدت در بازارهای رمزنگاری بهره ببرند و از اختلافات قیمت با ترید در لحظه در مدت زمان لازم برای اضافه کردن یک بلوک واحد به زنجیره، استفاده کنند. اگر وام در همان بلوک بازپرداخت نشود، معامله برگردانده می‌شود و وجوه برگشتی می‌یابد.

تغییر نرخ

 آوه همچنین یک سرویس تغییر نرخ را برای رفع نوسان بازارهای رمزنگاری معرفی کرده است. تغییر نرخ در اصل به وام گیرندگان این امکان را می‌دهد که نرخ سود وام‌های خود را قفل کنند یا انتخاب کنند که نرخ‌های متغیر را حفظ کنند. در عمل، این بدان معناست که وام گیرندگانی که انتظار دارند نرخ بهره هنگام وام گرفتن از محل نقدینگی آوه افزایش یابد، می‌توانند نرخ بهره خود را تعیین کنند.

آوه از تقریباً 20 دارایی مبتنی بر اتریوم پشتیبانی می‌کند که شامل: توکن (BAT)، Dai (DAI)، اتریوم (ETH)، Kyber Network (KNC)، آوه (LEND)، ChainLink (LINK)، Decentraland (MANA)، (MKR)، Augur (REP)، Synthetix ( SNX)، TrueUSD (TUSD)، سکه USD (USDC)، Tether (USDT)، (WBTC)، 0x (ZRX)، Synthetix USD (SUSD)، Uniswap (UNI) و پروتکل Ren (REN)هستند.