آنچه در این مطلب می‌خوانید:
استیبل کوین ریپل، با نام RLUSD، به‌عنوان رقیبی جدید در بازار ارز دیجیتال، وارد صحنه شده است. در فضای کریپتو، استیبل کوین هایی مانند تتر (USDT) یا یو‌اس‌دی‌سی (USDC) سال‌هاست که در صدر بازار قرار دارند. این ارزهای دیجیتال با پشتوانه دلار آمریکا طراحی شده‌اند تا ثبات قیمتی را فراهم کنند و واسطه‌ای برای معاملات و انتقال پول باشند. اما RLUSD، که بر بستر بلاکچین ریپل (XRP Ledger) راه‌اندازی شده، با وعده سرعت بالاتر، مقیاس پذیری بهتر و کارمزدهای بسیار پایین‌تر، رقابت را به مرحله‌ای جدید برده است.
در این مقاله از کریپتونگار، بررسی خواهیم کرد که RLUSD چیست، چه ویژگی‌ها و کاربردهایی دارد و آیا می‌تواند جایگاهی در میان برترین استیبل کوین های بازار پیدا کند یا خیر.
RLUSD چیست و با چه هدفی راه اندازی شده است؟
RLUSD یک استیبل کوین دلاری است که توسط شرکت ریپل (Ripple) توسعه یافته و ارزش آن همواره برابر با یک دلار آمریکا حفظ می‌شود. این ارز دیجیتال روی شبکه XRP Ledger و همچنین اتریوم عرضه شده و با پشتوانه دارایی‌های نقدی و معادل‌های آن پشتیبانی می‌شود. هدف از ایجاد RLUSD، ارائه یک ابزار مالی پایدار و سریع برای پرداخت‌های جهانی، انتقال پول و استفاده در قراردادهای هوشمند است.
برخلاف استیبل کوین های مطرحی مانند تتر (USDT) که عمدتاً بر بستر اتریوم فعالیت می‌کنند و در برخی موارد با تأخیر و کارمزد بالا مواجه‌اند، RLUSD با تکیه بر سرعت بالای شبکه ریپل، گزینه‌ای جذاب برای کسب و کارها و کاربران بین‌المللی به شمار می‌آید. همچنین این استیبل کوین تحت قوانین نظارتی سخت گیرانه‌ای منتشر می‌شود تا شفافیت و اعتماد بیشتری را برای کاربران فراهم کند.
بیشتر بخوانید: آشنایی با ارز دیجیتال تتر USDT
توکن RLUSD چندین چالش در دنیای کریپتو را حل می‌کند که در ادامه توضیح می‌دهیم:
- پرداخت‌های بین‌المللی کند و پرهزینه: ارسال پول به خارج می‌تواند به دلیل کارمزدهای بالا و زمان پردازش طولانی، گران و کند باشد. RLUSD پرداخت‌های فرامرزی را سریع، آسان و مقرون به صرفه می‌سازد و روشی هوشمندانه برای افراد و کسب و کارها در سراسر جهان جهت ارسال وجوه فراهم می‌آورد.
- نوسانات: رمزارزها اغلب برای تراکنش‌های روزمره بیش از حد پرنوسان هستند. RLUSD ارزش پایداری ارائه می‌دهد که آن را به گزینه‌ای قابل اعتماد برای پرداخت‌ها و ذخیره ارزش تبدیل می‌کند.
- شرایط ناپایدار معاملاتی: در زمان نوسانات بازار، تریدرها به دارایی پایداری برای محافظت از سرمایه خود نیاز دارند. RLUSD در این زمینه کمک کرده و به عنوان یک پوشش قابل اعتماد عمل می‌کند و نقدینگی لازم را در صرافی های اصلی برای معامله روان‌تر و مدیریت بهتر پرتفوی فراهم می‌نماید.
- دسترسی محدود به دیفای: بسیاری از افراد در دسترسی به پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) با مشکل روبرو هستند. با سازگاری چند زنجیره‌ای RLUSD، کاربران به راحتی می‌توانند در فعالیت‌هایی مانند وام دهی، وام گیری و ییلد فارمینگ شرکت کنند، چه روی XRP Ledger و چه روی اتریوم.
- هزینه‌های بالای پرداخت برای پذیرندگان: روش‌های پرداخت سنتی مانند کارت های اعتباری می‌توانند هزینه‌های بالایی برای فروشندگان داشته باشند. RLUSD با ساده سازی فرایند پرداخت و کاهش این هزینه‌ها، به ویژه در مناطقی که زیرساخت بانکی محدود است یا ارز محلی نوسانات زیادی دارد، کمک می‌کند.
ریپل در خرداد ۱۴۰۴ توکن RLUSD را معرفی کرد تا عمدتاً پرداخت‌های بین‌المللی برای سازمان‌های بزرگ را بهینه سازی کند. این استیبل کوین در ابتدا بر روی XRP Ledger و بلاکچین اتریوم در حال آزمایش بتا بوده و در آذر ۱۴۰۳ موفق به دریافت مجوز از اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) شد. این تأییدیه نظارتی تعهد RLUSD به رعایت استانداردهای سخت گیرانه را نشان می‌دهد و اعتبار و اعتماد کاربران و سرمایه گذاران را تقویت می‌کند.
با توجه به سابقه قدرتمند ریپل در همکاری با سازمان‌های مالی، RLUSD در موقعیتی قرار دارد که می‌تواند با استیبل کوین های بزرگ مانند تتر (USDT) و USDC رقابت کند.
توکن RLUSD چگونه کار می‌کند؟
استیبل کوین RLUSD برای تراکنش‌های بین‌المللی کارآمد و قابل اعتماد طراحی شده است. هر واحد RLUSD کاملاً با سپرده‌های دلاری، اوراق قرضه کوتاه مدت خزانه داری ایالات متحده و معادل‌های نقدی پشتیبانی می‌شود تا نسبت ۱ به ۱ آن با دلار آمریکا حفظ گردد. این پشتوانه ثبات مورد نیاز برای تراکنش‌های امن و قابل پیش بینی را فراهم می‌نماید.
RLUSD بر روی لجر ریپل (XRP Ledger) و بلاکچین اتریوم به صورت توکن ERC-20 اجرا می‌شود تا با طیف گسترده‌ای از کیف پول ها و برنامه‌های دیفای سازگار باشد. تراکنش‌ها از طریق شبکه غیرمتمرکز ریپل پردازش می‌شوند که از ساز و کار اجماع منحصر به فردی استفاده می‌کند و زمان تسویه آنی، معمولاً بین سه تا شش ثانیه، را ممکن می‌سازد. برخلاف سیستم‌های سنتی بلاکچین، این فرایند به استخراج انرژی بر متکی نیست و آن را سریع‌تر و دوستدار محیط زیست می‌سازد.
ادغام قراردادهای هوشمند لایه‌ای دیگر از کارایی را اضافه می‌کند و RLUSD را قادر می‌سازد عملیات مالی خودکار را تأمین کند. این امکان محصولات و خدمات جدید دیفای، از جمله وام دهی، وام گیری و ییلد فارمینگ را فراهم می‌آورد. RLUSD در حال حاضر در حال آزمایش بتا با شرکای سازمانی است و تحت آزمایش‌های دقیق امنیت و بهره‌وری قبل از عرضه رسمی قرار دارد.
ریپل بر شفافیت تأکید دارد و حسابرسی‌های شخص ثالث از دارایی‌های پشتیبان RLUSD و گزارش‌های منظم پیشرفت را ارائه می‌دهد. این تعهد RLUSD را به بازیگری قابل اعتماد و چند منظوره در بازار رو به رشد استیبل کوین ها تبدیل می‌کند.
بیشتر بخوانید: آشنایی با روش های کسب سود و سرمایه گذاری در دیفای
ویژگی های استیبل کوین RLUSD
توکن RLUSD دارای ویژگی های خاصی است که در زیر به آن‌ها پرداخته‌ایم:
نقدینگی بالا
RLUSD نقدینگی قدرتمندی برای جفت‌های معاملاتی کلیدی در برخی صرافی های متمرکز ارائه می‌دهد. این ویژگی تضمین می‌کند که کاربران بتوانند RLUSD را به راحتی خرید و فروش کنند، بدون آنکه نوسانات قیمتی زیادی ایجاد شود، و تجربه معاملاتی روانی داشته باشند.
انتشار چند زنجیره‌ای
استیبل کوین دلاری ریپل روی هر دو شبکه XRP Ledger و بلاکچین اتریوم صادر شده و با چندین اکوسیستم سازگار است. این انتشار دوگانه، ادغام آسان با پلتفرم‌ها و برنامه‌های مختلف را ممکن می‌سازد و دسترسی پذیری آن را افزایش می‌دهد.
تسویه آنی
با استفاده از RLUSD، تراکنش‌ها تقریباً بلافاصله و با هزینه بسیار کم در هر نقطه از جهان انجام می‌شوند. این ویژگی باعث کاهش هزینه‌ها و تسریع پرداخت‌های بین‌المللی شده و با حذف واسطه‌های بانکی سنتی، فرایند را مقرون به صرفه تر می‌سازد.
سیستم مالی قابل برنامه ریزی
ادغام استیبل کوین دلاری ریپل با قراردادهای هوشمند عملیات مالی خودکار را امکان پذیر کرده و آن را کارآمدتر و قابل دسترسی‌تر می‌سازد. کاربران می‌توانند به راحتی خرید، ورود سرمایه، معامله و سایر فعالیت‌های مالی در DeFi را انجام دهند و تجربه‌ای کاربرپسندتر در مدیریت تراکنش‌ها داشته باشند.
نگهداری امن توسط
Ripple Custody یک پلتفرم قابل اعتماد برای مدیریت دارایی‌های دیجیتال ارائه می‌دهد که هم اکنون به‌طور گسترده توسط مؤسسات مالی مورد استفاده قرار می‌گیرد. این پلتفرم با ترکیب امنیت سطح سازمانی، عملیات بی‌وقفه ۲۴ ساعته و چهارچوبی پیشرفته برای حاکمیت، مدیریت دارایی‌ها را ساده‌سازی می‌کند. Ripple Custody به راحتی با سیستم‌های فناوری موجود یکپارچه شده و خدماتی ارزشمند و کارآمد به کاربران ارائه می‌دهد.
Ripple Custody وظایف دستی را خودکار کرده و عملیات پشت صحنه را ساده‌تر می‌سازد و مدیریت دارایی‌ها را سریع‌تر و روان‌تر می‌کند. این پلتفرم از مدل‌های پیاده سازی انعطاف‌پذیر (SaaS، میزبانی‌شده توسط مشتری یا مدل ترکیبی) پشتیبانی می‌کند و قابلیت سفارشی‌سازی بر اساس نیاز سازمان‌ها را دارد.
کاربردهای توکن RLUSD چیست؟
توکن RLUSD برای ساده‌سازی کاربردهای مختلف مالی در اکوسیستم رمزارز طراحی شده است. در ادامه برخی از مهم‌ترین موارد استفاده آن را برایتان آورد‌ایم:
پرداخت های بین‌المللی
ارز دیجیتال RLUSD با ارائه روشی قابل اعتماد و مقرون به صرفه برای ارسال پول بین کشورها، پرداخت‌های فرامرزی را بهبود می‌بخشد. با زیرساخت گسترده ریپل، RLUSD پرداخت‌ها را در بیش از ۹۰ کشور امکان پذیر می‌سازد و در مقایسه با سیستم‌های بانکی سنتی، هزینه‌ها را کاهش و سرعت را افزایش می‌دهد.
دیفای
استیبل کوین ریپل گزینه‌ای پایدار و کم نوسان برای فعالیت‌هایی مانند وام دهی، وام گیری و معامله در برنامه‌های دیفای است. این ادغام نقدینگی را افزایش داده و انعطاف پذیری بیشتری در تراکنش‌های مالی برای کاربران فراهم می‌کند.
توکن سازی
استیبل کوین RLUSD ریپل فرایند توکن سازی را پشتیبانی می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد ارزهای فیات را به دارایی‌های دیجیتال تبدیل کنند. این قابلیت برای کسب و کارها و افرادی که می‌خواهند وارد فضای دارایی دیجیتال شوند بدون آنکه با نوسانات سایر رمزارزها روبه‌رو شوند، حیاتی است.
ورود و خروج مؤثر از سیستم (On/Off-Ramps)
تریدرها و سرمایه گذاران هنگام تبدیل بین ارزهای فیات و رمزارزها در معرض ضررهای سنگین قرار دارند. RLUSD تبدیل دارایی‌ها را بدون نوسانات قیمتی بزرگ ممکن می‌سازد و روند ورود و خروج از بازار را بهینه می‌کند.
پرداخت‌های خرد
استیبل کوین RLUSD برای پرداخت‌های خرد مناسب است و انجام تراکنش‌های کوچک را به شکل مؤثر ممکن می‌سازد. این مورد به ویژه برای تولید کنندگان محتوا و ارائه دهندگان خدمات مفید است که قصد دارند از طریق پرداخت‌های کوچک درآمد کسب کنند، بدون آنکه کارمزد بالایی پرداخت نمایند.
تجارت الکترونیک
کسب‌وکارهای حوزه تجارت الکترونیک می‌توانند با پذیرش RLUSD به‌عنوان روش پرداخت، رضایت مشتری را افزایش داده و عملیات خود را ساده‌سازی کنند و از کارمزدهای پایین‌تر و زمان تسویه سریع‌تر نسبت به سیستم‌های پرداخت سنتی بهره‌مند شوند.
قرارداد های هوشمند
رمزارز RLUSD می‌تواند در قراردادهای هوشمند استفاده شود تا توافق نامه‌های خودکاری را پشتیبانی کند که هنگام برآورده شدن شرایط خاص فعال می‌شوند. این ویژگی بهره‌وری و امنیت را افزایش داده و انجام تراکنش‌ها در طیف گسترده‌ای از کاربردها، از مالی تا قراردادهای حقوقی، را آسان‌تر می‌کند. با خودکارسازی فرایندها، RLUSD نیاز به واسطه‌ها را کاهش داده و تراکنش‌ها را سریع‌تر و قابل اعتمادتر می‌سازد.
جمع بندی
استیبل کوین RLUSD با تکیه بر زیرساخت قدرتمند شبکه ریپل و حمایت از دارایی‌های واقعی، گامی مهم در جهت ساده‌سازی و تسریع تراکنش‌های مالی جهانی برداشته است. این استیبل کوین با کاهش هزینه‌های انتقال، افزایش سرعت تبادل و تضمین ثبات ارزش، می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای کاربران، کسب و کارها و موسسات مالی باشد. اگرچه هنوز در ابتدای مسیر توسعه قرار دارد، اما با توجه به اهداف و زیرساخت آن، توکن RLUSD پتانسیل بالایی برای رشد و تأثیرگذاری در بازار رمزارزها و خدمات مالی بین‌المللی دارد.
سوالات متداول
آیا RLUSD با استیبل کوین های معروفی مثل USDT یا USDC رقابت می‌کند؟
بله. RLUSD با هدف رقابت مستقیم با استیبل کوین های پیشرو مانند USDT و USDC طراحی شده است، اما با تمرکز بر سرعت بالاتر، کارمزدهای پایین‌تر و پشتوانه گذاری تحت نظارت نظارتی (مانند NYDFS) تفاوت‌های کلیدی خود را برجسته می‌کند.
آیا می‌توانم RLUSD را در صرافی های ایرانی یا بین‌المللی خریداری کنم؟
در حال حاضر RLUSD در مرحله بتا قرار دارد و عمدتاً با شرکای سازمانی ریپل تست می‌شود. پس از عرضه عمومی، احتمالاً در صرافی‌های بزرگ بین‌المللی (مانند Binance ،Kraken یا Coinbase) لیست خواهد شد، اما در صرافی های ایرانی به دلیل محدودیت‌های نظارتی، دسترسی به آن ممکن است با چالش همراه باشد.
آیا نگهداری RLUSD در کیف پول شخصی امن است؟
بله، RLUSD هم روی XRP Ledger و هم به‌صورت توکن ERC-20 روی اتریوم پشتیبانی می‌شود، بنابراین با کیف پول های سازگار با این شبکه‌ها (مانند MetaMask ،Ledger یا Xaman) قابل استفاده است. با این حال، همیشه توصیه می‌شود از کیف پول های غیرنگهداری (non-custodial) استفاده کنید و کلیدهای خصوصی خود را محفوظ نگه دارید.
چگونه می‌توانم از RLUSD در DeFi استفاده کنم؟
با توجه به سازگاری چند زنجیره‌ای RLUSD، پس از عرضه عمومی می‌توانید از آن در پروتکل‌های دیفای سازگار با XRP Ledger یا اتریوم برای وام دهی، وام گیری، ییلد فارمینگ و سایر فعالیت‌های مالی غیرمتمرکز استفاده کنید؛ البته به شرطی که این پلتفرم‌ها RLUSD را پشتیبانی کنند.
آیا RLUSD واقعاً ۱:۱ با دلار آمریکا پشتوانه گذاری شده است؟
بله. ریپل اعلام کرده که هر واحد RLUSD با سپرده‌های نقدی، اوراق خزانه‌داری کوتاه مدت آمریکا و معادل‌های نقدی پشتیبانی می‌شود. علاوه بر این، شرکت تعهد داده که گزارش‌های منظم و حسابرسی‌های شخص ثالث از ذخایر پشتوانه را منتشر کند تا شفافیت کامل را تضمین نماید.
