بازار ارزهای دیجیتال روسیه با تصمیم جدید BestChange غافلگیر شد؛ پلتفرم مطرح تجمیع صرافی‌ها، دسترسی به روبل را برای ۹۵ پلتفرم کریپتو محدود کرده است. این تصمیم که با هدف افزایش امنیت مالی کاربران و مقابله با تراکنش‌های مشکوک اتخاذ شد، توجه بسیاری از فعالان بازار را به خود جلب کرده است.
بر اساس آخرین اخبار ارز دیجیتال، در هفته‌های اخیر، جامعه کاربران ارز دیجیتال در روسیه با خبری غیرمنتظره روبه‌رو شد؛ پلتفرم شناخته‌شده BestChange تصمیم گرفته است تا دسترسی به روبل را در ده‌ها صرافی کریپتو محدود کند. این اقدام، موجی از واکنش‌ها را در میان تریدر ها و کارشناسان به‌دنبال داشت و توجه بسیاری را به خطرات احتمالی تراکنش‌های روبل جلب کرد. دلیل اصلی این تصمیم، افزایش فعالیت‌های مشکوک مالی و شکایات متعدد از کاربران درباره مسدود شدن کارت‌های بانکی عنوان شده است. اکنون نگاه‌ها به این معطوف است که آیا محدودیت روبل می‌تواند امنیت بیشتری برای کاربران به ارمغان بیاورد یا چالشی تازه برای بازار رمزارز روسیه ایجاد خواهد کرد.
نشانه های تراکنش های مشکوک و دلایل اجرای محدودیت روبل کریپتو
طبق گزارش رسانه‌های روسی، بسیاری از تراکنش‌های روبلی در صرافی‌های ناشناخته دارای ویژگی‌هایی بودند که احتمال پولشویی یا کلاهبرداری را افزایش می‌دادند؛ از جمله تقسیم مبالغ بزرگ به پرداخت‌های کوچک، انتقال از چندین حساب بانکی مختلف و ارائه نرخ‌های غیرواقعی برای جذب تریدر ها است. BestChange اعلام کرد که این الگوها معمولاً در طرحی به نام «مثلث سفید» دیده می‌شود؛ الگویی که در آن واسطه‌ها نقش پنهانی در انتقال وجه بین خریدار و فروشنده ایفا می‌کنند. با اینکه BestChange مدرک مستقیمی از فعالیت غیرقانونی این صرافی‌ها ارائه نکرده، اما این محدودیت روبل را به‌صورت موقت و با هدف پیشگیری از خطرات احتمالی اجرا کرده است. کارشناسان حوزه ارز دیجیتال نیز هشدار داده‌اند که نرخ‌های غیرعادی در برخی صرافی‌ها ممکن است نشانه‌ای از پول کثیف یا تراکنش‌های مشکوک باشد.
افزایش ریسک در بازار P2P و توصیه های امنیتی برای کاربران
نیکیتا زوبورف (تحلیلگر ارشد پلتفرم BestChange) در ادامه افزود که محدودیت جدید تنها شامل تراکنش‌های روبل می‌شود و سایر ارزهای دیجیتال بدون تغییر باقی می‌مانند. با این حال، او هشدار داد که اجرای محدودیت روبل می‌تواند باعث رشد بازار P2P شود، بازاری که در آن کاربران مستقیماً با یکدیگر معامله می‌کنند و خطر درگیر شدن با افراد ناشناس یا کلاهبرداران بیشتر است. او پیش بینی کرد که مجرمان اینترنتی ممکن است از این تغییرات برای انتقال پول از طریق کانال‌های غیررسمی استفاده کنند. زوبورف توصیه کرد که کاربران تنها از صرافی‌هایی استفاده کنند که از سیستم‌های احراز هویت (KYC) و ردیابی تراکنش‌ها (KYT) بهره می‌برند تا از ریسک‌های احتمالی جلوگیری شود. به گفته‌ی او، رعایت این موارد می‌تواند مهم‌ترین عامل در حفظ امنیت دارایی‌های دیجیتال در شرایط جدید محدودیت روبل باشد.
