ریسک پولشویی MiCA بعد از پایان دوره انتقالی این مقررات، توجه نهادهای نظارتی اروپا رو بیشتر از قبل جلب کرده. AMLA هشدار میده جابه جایی گسترده کاربران میتونه چالش های تازه ای برای شرکت های کریپتویی ایجاد کنه.
بر اساس آخرین اخبار داغ ارز دیجیتال، شرکت های کریپتویی ممکنه بعد از پایان دوره انتقالی مقررات بازار دارایی های دیجیتال (MiCA)، با چالش های بیشتری در زمینه رعایت قوانین مبارزه با پولشویی روبه رو بشن. برونا سگو (Bruna Szego)، رئیس نهاد مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم اتحادیه اروپا (AMLA)، میگه جابه جایی گسترده کاربران در این دوره میتونه فشار زیادی به ارائه دهندگان خدمات دارایی های مجازی (VASPs) وارد کنه.
ریسک پولشویی MiCA؛ چالش تازه برای شرکت های کریپتویی
سگو توضیح داد شرکت هایی که در حال جمع کردن فعالیت های خودشون در اتحادیه اروپا هستن، ممکنه با موج درخواست برداشت کاربران روبه رو بشن. از طرف دیگه، شرکت های کریپتویی که مجوز گرفتن، با ورود کاربران جدید، در احراز هویت و اجرای الزامات قانونی با چالش روبه رو میشن. به همین دلیل از ارائه دهندگان خدمات خواست در طول این دوره انتقال، فرایندهای انطباق با قوانین رو با دقت ادامه بدن.
دوره انتقالی ۱۸ ماهه MiCA اول جولای 2026 به پایان رسید و از این تاریخ، ارائه دهندگان خدمات دارایی های دیجیتال (CASPs) برای ادامه فعالیت در اتحادیه اروپا باید مجوز رسمی داشته باشن. سازمان بازارها و اوراق بهادار اروپا (ESMA) هم اعلام کرده شرکت هایی که تا این مهلت مجوز نگرفتن، باید فورا روند توقف فعالیت خودشون در اتحادیه اروپا رو شروع کنن. این تغییرات برای فعالان حوزه اخبار ارز دیجیتال از مهم ترین اتفاقات اخیر به حساب میاد.
AMLA نظارت بر بازار کریپتو را گسترده تر میکند!
ریسک پولشویی MiCA حتی قبل از پایان مهلت اول جولای هم مورد توجه AMLA قرار گرفته بود. این نهاد با انتشار یک یادداشت مشورتی، درباره خطرات پولشویی ناشی از پایان دوره انتقالی هشدار داد و برای شرکت های در حال توقف فعالیت و شرکت های دارای مجوز، توصیه هایی ارائه کرد تا کنترل های مبارزه با پولشویی در این دوره حفظ بشه.
سگو همچنین گفت AMLA تا پایان سال گزارشی درباره ریسک های پولشویی در بخش کریپتو و شیوه نظارت کشورهای عضو منتشر میکنه. به گفته او، این نهاد در حال گسترش توانایی های خودش در زمینه تحلیل بلاکچین هست تا نظارت دقیق تری روی ارائه دهندگان خدمات دارایی های دیجیتال داشته باشه.
این گزارش همچنین تفاوت روش های نظارتی کشورهای عضو رو بررسی میکنه. سگو در پایان گفت AMLA قصد داره بر اساس نتایج این گزارش، در صورت نیاز با نهادهای نظارتی کشورهای عضو همکاری بیشتری داشته باشه تا نظارت بر مبارزه با پولشویی در سراسر اتحادیه اروپا هماهنگ تر و یکپارچه تر بشه.
