بروکر به بخشی از فرایند انجام معاملات اشاره دارد که صرف نظر از نوع بازار معاملات، به عنوان واسطه‌ای مابین خریدار و فروشنده عمل می‌کند. در ادامه قصد داریم تا شما را با انواع بروکر، نحوه عملکرد، معیار انتخاب بروکر و هر آنچه لازم به دانستن آن باشد را ارائه دهیم؛ پس به مواردی که در ادامه اشاره می‌کنیم، توجه کافی داشته باشید.

بروکر چیست؟

بروکر یک فرد یا شرکت است که به عنوان واسطه معاملات عمل می‌کند. وظیفه اصلی یک بروکر، تسهیل معاملات میان طرفین معامله و ایجاد ارتباط بین آنهاست. بروکرها از اطلاعات و تخصص خاصی در زمینه معاملاتی برخوردارند و بر همین اساس، به مشتریان خود اطلاعات مفیدی را ارائه می‌دهند تا آنها بتوانند تصمیمات بهتری در معاملات خود بگیرند.
بروکرها در انواع بازارها و صنایع وجود دارند. به عنوان مثال، بروکرهای مسکن در خرید و فروش ملک‌ها، بروکرهای بورسی در بازار مالی معاملات اوراق بهادار، بروکرهای بیمه در انتخاب و خرید بیمه‌نامه‌ها و اصلی‌ترین نوع بروکر در بازار فارکس که افراد را در راستای معاملات راهنمایی می‌کنند.

بروکر چیست؟

بروکر فارکس چیست؟

در گذشته علاوه بر بانک‌ها و شرکت‌های بزرگ، تنها سرمایه‌‌داران بزرگ و صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سرمایه بالا می‌توانستند در بازار غیرمتمرکز فارکس معامله کنند؛ اما امروزه با وجود بستر بزرگی به نام اینترنت و خرده واسطه‌هایی مثل بروکرها شرایط مناسبی را برای سرمایه‌گذاران خرد فراهم آورده‌اند که آنها هم بتوانند به مانند سرمایه‌گذاران بزرگ، مبالغی را در بازارهای مختلفی چون فارکس سرمایه‌گذاری کنند. در واقع بروکرهای فارکس وظیفه تسهیل معاملات ارز برای مشتریان خود را دارند. آنها به معامله‌ کنندگان ارز فرصت می‌دهند تا ارزهای مختلف را خرید و فروش کنند و از تغییرات نرخ ارز سودی را کسب کنند؛ البته در بازار فارکس شما قادر به معامله هر چیزی خواهید بود، از ارز دیجیتال گرفته تا فرصت حضور در بازار طلا.

سود بروکر از کجاست؟

سود بروکر از منابع مختلفی به دست می‌آید که بخش عمده آن شامل موارد زیر است:

  • کمیسیون‌ها: بروکرها معمولاً کمیسیونی را از معامله‌ کنندگان دریافت می‌کنند. این کمیسیون‌ها به عنوان هزینه‌ای برای ارائه خدمات معاملاتی و تسهیل معاملات برای مشتریان پرداخت می‌شود.
  • اسپرد: بروکرها معمولاً اسپرد را به عنوان تفاوتی بین قیمت خرید و قیمت فروش ارزها (یا سایر دارایی‌ها) در نظر می‌گیرند. این تفاوت به عنوان بخش اصلی از درآمد بروکر از معاملات محسوب می‌شود.
  • افکت (Leverage): بروکرها به معامله‌گران امکان استفاده از افکت را می‌دهند. افکت به معامله‌گران این اجازه را می‌دهد تا با استفاده از مقدار کم‌تری از سرمایه، معاملات بزرگ‌تری را انجام دهند. بروکرها از این افکت به عنوان فرصتی برای کسب درآمد از معامله‌گران بهره می‌برند. در اینجا شخص معامله کننده باید به عنوان سود یا زیان نهایی معاملات، مبلغ بیش‌تری را به عنوان اسپرد پرداخت کند.
  • سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی: برخی بروکرها خود به عنوان معامله ‌کننده در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند و از تغییرات نرخ‌ها و قیمت‌ها بهره می‌برند. این فعالیت در بازار ممکن است به آنها اجازه دهد تا سود قابل توجهی را کسب کنند.
  • هزینه‌های اضافی: بروکرها ممکن است هزینه‌های اضافی مانند حساب‌های نگهداری، تبلیغات، آموزش، و خدمات اضافی را از مشتریان خود دریافت کنند.


در کل، سود بروکر از ترکیب مختلفی از کمیسیون‌ها، اسپرد، افکت و از سایر منابع مشتریان و بازارهای مالی بدست می‌آید. انتخاب یک بروکر با دقت و مطالعه دقیق به منظور شناخت شرایط و هزینه‌های آن بسیار مهم است تا فرد معامله‌ کننده بتواند بهره‌وری بالاتری را در معاملات خود رقم زند.

سود بروکر از کجاست؟

ویژگی های بروکر خوب چیست؟

یک بروکر با توجه به ویژگی‌هایی که در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهد نسبت به سایر بروکرها منحصر به فرد می‌شود. مثلا ویژگی‌های یک بروکر خوب در بازارهای مختلف مانند بازار فارکس، بازار ارز دیجیتال و… می‌تواند به شرح زیر خلاصه شود:

  • قابلیت تسهیل معاملات: بروکر باید توانایی تسهیل معاملات و ایجاد فرصت‌های معاملاتی برای مشتریان را داشته باشد. این شامل ارائه اطلاعات دقیق و جدید در مورد بازار، دارایی‌ها، قیمت و شرایط معامله می‌شود.
  • انعطاف‌پذیری: بروکر باید به اکثر نیازها و ترجیحات مختلف مشتریان پاسخ دهد و خدمات مناسبی را به آنها ارائه کند. این انعطاف‌پذیری شامل انتخاب پلتفرم‌های معاملاتی مختلف، امکانات مالی متنوع و حتی انتخاب تایمینگ معاملات می‌باشد.
  • شفافیت: بروکر باید شفافیت کامل در مورد هزینه‌ها، کمیسیون‌ها، اسپرد، و هر گونه هزینه دیگری که از معامله ‌کنندگان دریافت می‌کند را داشته باشد. مشتریان باید بتوانند همیشه به راحتی تعیین کنند که چه مقدار هزینه‌ برای اجرای معاملات خود نیاز دارند.
  • امنیت مالی: بروکر باید از امنیت مالی مشتریان مراقبت کند. این شامل مسائلی مانند نگهداری اموال مشتریان در حساب‌های جداگانه و تامین مالی مورد نیاز برای مقابله با ریسک‌های مختلف می‌باشد.
  • پشتیبانی مشتریان: بروکر باید خدمات پشتیبانی مشتریان را ارائه دهد. این موضوع شامل پاسخگویی به سوالات و مشکلات مشتریان در طول 24 ساعت، ارتباط موثر و دسترسی به منابع آموزشی می‌شود.
  • مجوز و نظارت: برای اطمینان از اعتماد به بروکر، مهم است که بروکر مورد تأیید و نظارت از سازمان‌های مالی و مراجع مرتبط باشد. این نظارت‌ها به اطمینان از رفتار قانونی و شفافیت بروکر کمک می‌کند.
  • تاریخچه و شهرت: بررسی تاریخچه و شهرت بروکر نیز مهم است. بروکرهایی که سابقه خوبی در ارائه خدمات به مشتریان دارند و شهرت خوبی را در بازار کسب نموده‌اند، اغلب انتخاب مناسبی هستند.

بروکر رگوله چیست؟

اکثر بروکرها با دریافت مجوزهای لازم برای فعالیت قانونی، تحت نظر نهادهای دولتی فعالیت می‌کنند. به این گروه از بروکرهای تحت نظارت بروکرهای رگوله گفته می‌شود. از آنجایی که بروکرهای رگوله از مقررات خاصی پیروی می‌کنند و سعی در قانونمند بودن دارند، کاربران آنها می‌توانند با خیال آسوده به انجام معاملات خود بپردازند.

بروکر رگوله چیست؟

معرفی انواع بروکرها

همانطور که تا الان متوجه شدید بروکرها می‌توانند در انواع مختلفی برای بازارهای مختلف، به همراه ویژگی‌های خود تقسیم شوند که تنها بخشی از موارد آن شامل:

  • بروکـر مسکن (Real Estate Broker)
  • بروکـر بورسی (Stock Broker)
  • بروکـر بیمه (Insurance Broker)
  • بروکـر معاملات ارز خارجی (Forex Broker)
  • بروکـر بورس کالا (Commodity Broker)
  • بروکـر بیل و زمین (Freight Broker)
  • بروکـر معاملات فیوچرز (Futures Broker)
  • بروکـر بیزینس (Business Broker)
  • بروکـر معاملات اوراق بهادار (Securities Broker)
  • بروکـر تبادل کریپتو (Cryptocurrency Broker)
  • بروکـر تجارت بین‌المللی (International Trade Broker)
  • بروکـر بانکی (Bank Broker)
  • بروکـر خرید و فروش هواپیما (Aircraft Broker)

بروکرها در بازار فارکس چگونه کار می کنند؟

بروکر فارکس بستری برای خرید و فروش انواع ارزها و کالاهای موجود در بازار فارکس است. عملکرد بروکرهای فارکس بر اساس نوعی کسب‌ و کار میانجی‌گر عمل می‌کند. آنها به معامله‌گران امکان این را می‌دهند که افراد، ارزها و کالاهای مختلف را با یکدیگر معامله کنند و از تغییرات نرخ آنها سودی را بدست آورند.
بروکرهای فارکس همچنین خدمات اطلاعاتی ارائه می‌دهند و برای معامله ‌کنندگان، اطلاعات بازار مانند نمودارهای قیمت، تحلیل‌های تکنیکی و بنیانی و اخبار مرتبط با اقتصاد جهانی و… را فراهم می‌کنند تا معامله ‌کنندگان بتوانند تصمیم بهتری را در رابطه با معاملات خود بگیرند.
در کل، بروکرهای فارکس به عنوان واسطه‌گرهایی عمل می‌کنند که امکان معامله را برای معامله‌‌گران فراهم می‌کنند و به آنها امکان این را می‌دهند که در بازار جهانی تبادل ارزهای خارجی شرکت کنند.

بروکرها در بازار فارکس چگونه کار می کنند؟

آیا بدون بروکر امکان فعالیت در فارکس وجود ندارد؟

در جواب اینکه آیا بدون بروکر امکان معامله وجود دارد یا خیر باید بگوییم که بله، امکان فعالیت در بازار فارکس بدون نیاز به بروکر نیز وجود دارد. این نوع فعالیت به عنوان “معامله مستقیم در بازار” شناخته می‌شود و در آن معامله ‌کننده به صورت مستقیم با بازار ارز تعامل می‌کند. این رویکرد می‌تواند شفافیت بیش‌تر معاملات، کاهش افکت، اجرای سریع‌تر معاملات و کنترل بیش‌تر بر معاملات را فراهم کند. انتخاب بین استفاده از بروکر یا معامله بدون بروکر بستگی به ترجیحات و نیازهای معامله‌ کننده دارد و هر دو رویکرد مزایا و معایب خود را دارند که از بین آنها استفاده از بروکر شرایط ایمن‌تری را فراهم می‌کند.

بررسی تفاوت بروکر و صرافی

برای بررسی تفاوت بروکر و صرافی به جدول زیر توجه کنید.

ویژگیبروکر (Forex Broker)صرافی (Exchange)
نوع فعالیتمعامله ارز در بازار فارکس و دیگر ابزارهای مالیتبدیل ارزها به یکدیگر در قیمت‌های تعیین‌شده
نقش و وظیفهواسطه‌گر بین معامله‌کنندگان در بازارمکانی برای تبدیل ارزها و انجام معاملات تبادلی
نوع اجرای معاملاتمعامله مستقیم به بازار یا از طریق معامله‌گر معاون (Dealing Desk یا No Dealing Desk)تبدیل مستقیم ارزها بر اساس نرخ تعیین‌شده
مجوز و نظارتباید دارای مجوزهای مربوطه از نظارت‌گران مالی باشدنیاز به مجوز مالی و نظارت کمتر دارد
شفافیت هزینه‌هاباید هزینه‌ها و کمیسیون‌ها را به صورت شفاف اعلام کندقیمت‌ها و کمیسیون‌ها معمولاً در نرخ تبدیل اعمال می‌شود
پلتفرم معاملاتیارائه پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین برای معاملهممکن است دسترسی به پلتفرم‌های معاملاتی محدودتر باشد
امنیت مالیباید دارای تأمینات مالی کافی برای پرداخت به معامله‌کنندگان باشدامنیت مالی معمولاً کمتر است
نگهداری ارزها در حسابامکان نگهداری ارزهای معامله‌کنندگان در حسابهای جداگانه وجود داردارزهای تبدیل شده معمولاً در حسابهای مشترک نگهداری می‌شوند
امکان معامله بر اساس اسپرد (Spread)بله، می‌توانند اسپرد را تعیین کنندبله، اما اسپرد معمولاً تعیین‌شده و ثابت است

تفاوت اصلی بین بروکر و صرافی در نوع فعالیت و نقش آنها در بازار ارز است. بروکر به عنوان واسطه‌گر بین معامله ‌کنندگان در بازار عمل می‌کند و معاملات را در بازار ارز اجرا می‌کند، در حالی که صرافی به عنوان مکانی برای تبدیل ارزها به یکدیگر با قیمت‌های تعیین ‌شده است.

بررسی تفاوت بروکر و صرافی

بررسی تفاوت Broker و Brokerage

شاید به ظاهر معنای این دو عبارت مشابه یکدیگر و به معنای کارگزاری باشد؛ اما تفاوت اصلی بین اصطلاح “Broker” و “Brokerage” در نوع خدمات آنهاست. در Broker کاربران امکان اجرای معاملات و مدیریت سبدهای سرمایه‌گذاری خود را دارند؛ در حالی که Brokerage علاوه بر ارائه خدمات معمول، خدماتی با ارزش‌افزوده همچون تحقیقات بازار، مشاوره سرمایه‌گذاری و… را نیز در اختیار کاربران خود قرار می‌دهد. این چنین مواردی تفاوت میان Broker و Brokerage را رقم می‌زند.

بررسی تفاوت بروکر Discount و Full-service

تفاوت اصلی بین بروکرهای “Discount” و “Full-Service” در بازار سرمایه از نظر سطح خدماتی است که ارائه می‌دهند. بروکرهای Discount به عنوان گزینه‌ای ارزان‌تر شناخته می‌شوند و اغلب خدمات پایه معاملاتی مانند اجرای سفارشات خرید و فروش را ارائه می‌دهند. آنها معمولاً کم‌ترین کمیسیون را از معامله‌گران درخواست می‌کنند و به معامله‌گران اجازه می‌دهند تا به طور مستقل تصمیمات مالی خود را بگیرند.
در مقابل، بروکرهای Full-Servic خدمات گسترده‌تری را ارائه می‌دهند. آنها علاوه بر اجرای معاملات، مشاوره مالی شخصی، تحلیل‌های بازار، مدیریت سبد سرمایه‌گذاری و خدمات مالی تخصصی دیگر را نیز ارائه می‌کنند. این نوع بروکرها اغلب با هزینه‌های بالاتری همراه هستند و مناسب برای افرادی می‌باشند که به توجه و تحلیل‌های تخصصی و مشاوره مالی بیش‌تری نیاز دارند.

بررسی تفاوت بروکر Discount و Full-service

آیا می توان یک بروکر راه اندازی کرد؟

بله، می‌توانید یک کسب ‌و کار بروکری راه‌اندازی کنید؛ اما اینکار نیازمند مطالعه، تحقیق و پیگیری مراحل مختلف است. در ادامه توضیحی کوتاه از مراحل اصلی راه‌اندازی یک کسب ‌و کار بروکری آورده شده است:

نحوه راه اندازی بروکر

  • مطالعه و آموزش: قبل از هر چیز، باید به دقت بازار مالی و فرایند‌های واسطه‌گری را مطالعه و آموزش ببینید. درک عمیق از بازار ارز و معاملات مالی ضروری است.
  • برنامه‌ریزی کسب‌ و کار: ایجاد یک برنامه کسب ‌و کار جامع که شامل اهداف، استراتژی‌ها، منابع مالی و برنامه زمانی باشد.
  • انتخاب نوع بروکر: تصمیم بگیرید که کدام نوع بروکر می‌خواهید باشید. یک بروکر فارکس، بورس، املاک، یا در زمینه مالی دیگر فعالیت خواهید کرد.
  • مجوزهای لازم: در بسیاری از کشورها، واسطه‌گران مجاز به مجوزهایی برای نظارت نیاز دارند. اطمینان حاصل کنید که تمام مجوزها و مدارک مورد نیاز را کسب کنید.
  • فناوری و زیرساخت: باید یک پلتفرم معاملاتی آنلاین ایجاد کنید یا از یک پلتفرم موجود استفاده نمایید. همچنین، برای اجرای معاملات نیاز به زیرساخت فنی و امنیتی دقیق دارید.
  • سیستم حسابداری و مدیریت مالی: برای رصد معاملات و مدیریت مالی کسب ‌و کار خود، سیستم حسابداری و نرم‌افزارهای مرتبط را راه‌اندازی کنید.
  • تبلیغات و بازاریابی: برنامه بازاریابی و تبلیغاتی را اجرا کنید تا مشتریان جدید را جذب نموده و شناخت بروکری خود را افزایش دهید.
  • پشتیبانی مشتریان: یک سیستم پشتیبانی کارآمد راه‌اندازی کنید تا به مشتریان خود خدمات بهتری ارائه دهید.
  • پیگیری و بروزرسانی: بازار مالی پویا است، بنابراین باید به طور مداوم اطلاعات و تحلیل‌های بازار را دنبال کرده و سیستم‌های خود را بروز نگه دارید.

توجه داشته باشید که ایجاد یک بروکری به معنای مسئولیت‌پذیری و پیچیدگی‌هایی می‌باشد که برای موفقیت در این زمینه، نیاز به تحقیقات دقیق، انضباط مالی، و پیگیری مستمر دارید.

نحوه راه اندازی بروکر

چگونه می توان از یک بروکر شکایت کرد؟

گاهی اوقات در استفاده از بروکرها ممکن است مشکلاتی پیش آید که این مشکل از بروکر بوده و نیاز به رسیدگی وجود داشته باشد. در صورت بروز مشکل از طرف بروکر می‌توانید اقدامات زیر را در دستور کار خود نیز قرار دهید.

  • تماس با بخش خدمات مشتری کارگزار: اولین اقدام این است که با بخش خدمات مشتری کارگزار تماس بگیرید تا در صورت امکان مشکل بوجود آمده را بر طرف کنند. اکثر کارگزاران یک تیم خدمات مشتری دارند که می‌توان از طریق تلفن، ایمیل یا چت زنده با آنها ارتباط گرفت.
  • طرح شکایت با مرجع نظارتی: اگر نمی‌توانید شکایت خود را از طریق بخش خدمات مشتریان کارگزاری رفع کنید، می‌توانید شکایت خود را در مرجع نظارتی که بر کارگزار نظارت دارد، ثبت کنید.
  • نظر خود را بنویسید: درج تجربه خود با کارگزار در وب‌سایت‌های معتبر مانند Trustpilot یا Forex Peace Army نیز می‌تواند به سایر معامله‌گران کمک کند تا هنگام انتخاب کارگزاری خود تصمیمات آگاهانه‌ای بگیرند.

بروکرها چگونه به ایرانیان در واریز و برداشت وجه کمک می کنند؟

  • واریز و برداشت ریالی: بعضی از بروکرها امکان واریز و برداشت وجه به واحد پول ملی ایران یعنی ریال را از طریق انتقال بانکی مستقیم یا سایر روش‌های مالی مانند پرفکت مانی یا وب‌مانی ارائه می‌دهند. این امکان به معامله‌گران ایرانی اجازه می‌دهد که به سادگی و به صورت مستقیم از حساب بانکی خود واریز و برداشت وجه را انجام دهند.
  • وب‌مانی و پرفکت مانی: بعضی از بروکرها از سیستم‌های پرداخت آنلاین مانند وب‌مانی و پرفکت مانی برای انجام تراکنش‌های مالی استفاده می‌کنند. این سیستم‌ها به معامله‌گران امکان واریز و برداشت وجه را به سادگی و با استفاده از حساب‌های آنلاین خود فراهم می‌کنند. از این طریق، معامله‌گران می‌توانند به راحتی و به سرعت معاملات خود را مدیریت کنند.
  • ارزهای دیجیتال: بسیاری از بروکرها امکان معامله با ارزهای دیجیتال معروف مانند بیت کوین، اتریوم و دیگر ارزهای رمزنگاری را فراهم می‌کنند. معامله‌گران ایرانی می‌توانند از طریق واریز و برداشت ارزهای دیجیتال به حساب‌های خود اقدام کنند و در بازارهای جهانی معاملات خود را انجام دهند.
بروکرها چگونه به ایرانیان در واریز و برداشت وجه کمک می کنند؟

آیا بروکرهای فارکس به ایرانیان خدمات می دهند؟

کاربران ایرانی می‌توانند به عنوان معامله‌گران بازار فارکس در سراسر جهان فعالیت کنند و از خدمات بروکرهای فارکس نیز بهره‌‌مند شوند. این خدمات شامل امکان معامله با ارزهای خارجی، معامله با کالاها، امکانات تحلیلی و نمودارهای بازار، پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین و امکانات مالی مختلف دیگر می‌شود.
معامله‌گران ایرانی باید در انتخاب بروکر خود دقت کافی داشته باشند و از اعتبار و مجوزهای مورد نیاز بروکر اطمینان حاصل کنند.

معرفی چند بروکر مطرح فارکس

با پیشرفت فناوری و افزایش علاقه به معاملات آنلاین در بازار فارکس، چندین بروکر معتبر و مطرح در سطح جهان بوجود آمده‌اند که چند مورد از مشهورترین آنها شامل موارد زیر است:

کارگزاری پپر استون (Pepperstone)

پپر استون یکی از بزرگترین و معتبرترین بروکرهای فارکس جهان است. این بروکر به معامله‌گران امکان معامله با ارزهای خارجی، کالاها، شاخص‌ها و ارزهای دیجیتال را ارائه می‌دهد. این کارگذاری از پلتفرم‌های معاملاتی MT4 و MT5 نیز پشتیبانی می‌کند که خدمات متنوعی را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.

کارگزاری پلاس 500 (Plus500)

پلاس 500 یکی دیگر از بروکرهای معتبر فارکس است که به امکان معامله با ارزها، سهام، شاخص‌ها و کالاها را فراهم می‌سازد. این بروکر با پلتفرم معاملاتی خود که بسیار ساده و کاربرپسند است، شناخته می‌شود. همچنین، پلاس 500 از یک حساب دمو رایگان برای تمرین معاملات قبل از ورود به بازار واقعی نیز پشتیبانی می‌کند.

کارگزاری آی جی (IG)

آی جی یک بروکر معتبر و بزرگ در بازار فارکس است که مثل انواع کارگزاری‌های دیگر امکان معامله را فراهم می‌کند. آی جی همچنین مانند کارگزاری پپر استون از پلتفرم‌های معاملاتی متنوعی مثل MT4 و MT5 نیز پشتیبانی لازم را دارد.

کارگزاری اکس تی بی (XTB)

اکس تی بی یک بروکر معتبر فارکس با حضور گسترده در بازار اروپا است. اکس تی بی یک پلتفرم معاملاتی اختصاصی به نام xStation دارد که امکانات تحلیلی و آموزشی در آن قرار دارد.
دقت داشته باشید که انتخاب بروکر مناسب بستگی به نیازها و ترجیحات شخصی شما دارد؛ بنابراین دقت کنید که چه کارگزاری یا بروکری را انتخاب می‌کنید.

کارگزاری اکس تی بی (XTB)

در پایان، باید گفت که بروکرها نقش حیاتی در بازارهای مالی ایفا می‌کنند و به معامله‌گران امکان دسترسی به انواع دارایی‌ها و بازارهای مختلف را می‌دهند. انواع بروکرها از بروکرهای فارکس تا بروکرهای ارز دیجیتال، هر یک ویژگی‌ها و خصوصیات منحصر به فردی دارند که با توجه به نیازها و استراتژی‌های معاملاتی انجام می‌شود. در کل، انتخاب یک بروکر مناسب می‌تواند تاثیر مهمی در موفقیت معاملات مالی داشته باشد و از اهمیت و شناخت دقیقی که به این موضوع داده می‌شود، نباید چشم پوشی کرد.