مقایسه توسل سیستم با بورس؛ کدام بازار سود بیشتری میدهد؟

گاهی انتخاب سرمایه گذاری میان دو گزینه پرنوسان، بیشتر از اینکه به پیدا کردن بیشترین سود مربوط باشه، به شناخت درست ریسک برمیگرده. توسل سیستم با اجرای خودکار معاملات ارز دیجیتال، مسیر متفاوتی از خرید مستقیم سهام در بورس داره؛ یکی به بازار شبانه روزی و تتر وابسته هست و دیگری به وضعیت شرکت ها، اقتصاد و معاملات بازار سرمایه. تفاوت در شیوه کسب سود، میزان کنترل سرمایه گذار، سرعت دسترسی به پول و احتمال افت سرمایه باعث میشه پاسخ این پرسش برای هر فرد یکسان نباشه.

در مقایسه توسل سیستم با بورس، مشاهده چند درصد سود در یک بازه کوتاه برای تصمیم گیری کافی نیست. بورس ممکنه در یک دوره صعودی بازدهی بالایی ایجاد کنه، اما انتخاب سهم، زمان ورود و توانایی مدیریت هیجان در نتیجه نهایی اثر مستقیم داره. از طرف دیگه، توسل سیستم تلاش میکنه معاملات بازار ارز دیجیتال رو به شکل خودکار مدیریت کنه؛ روشی که نیاز به تحلیل روزانه رو کمتر میکنه، اما ریسک نوسان بازار کریپتو و وابستگی به عملکرد پلتفرم رو از بین نمیبره.

در ادامه، بازدهی گزارش شده توسل سیستم در یک بازه زمانی مشخص و تفاوت اون با عملکرد بازار سهام بررسی میشه. همچنین موضوعاتی مثل نحوه محاسبه سود، میزان نیاز به دانش و زمان تحلیل، نقدشوندگی، زمان خروج از بازار و ریسک نوسان قیمت مطرح میشن تا انتخاب میان سرمایه گذاری در توسل سیستم یا بورس، بر پایه واقعیت های هر بازار انجام بشه.

توسل سیستم چیست؟

توسل سیستم یا T.S، یک سیستم معاملاتی هوشمند و کاملا خودکار هست که داخل صرافی بیتکس روم توسعه پیدا کرده و هدفش ساده تر کردن مدیریت خرید و فروش ارز دیجیتال برای کاربران هست. این سیستم بر پایه الگوریتم های معاملاتی و استراتژی هایی طراحی شده که ریشه در تجربه بیش از دو دهه ای آقای علی اکبر توسل و همکاری تیم تحلیل بیتکس روم داره و تلاش میکنه با حذف تصمیم های احساسی، فرآیند معامله رو برای کاربر خودکار و منظم کنه. درک تفاوت میان معامله دستی و سیستم های خودکار، بدون آشنایی با اصول آموزش ترید ارزدیجیتال چندان ساده نیست و شناخت این مفاهیم میتونه به ارزیابی بهتر عملکرد و ریسک چنین ابزارهایی کمک کنه.

در توسل سیستم، سرمایه مبنا به دلار محاسبه میشه و هدف اصلی، ایجاد بازدهی از محل عملکرد خود سیستم روی بازار ارز دیجیتال هست؛ یعنی علاوه بر حفظ ارزش دلاری سرمایه، امکان کسب سود اضافه هم وجود داره. برای افرادی که قصد مقایسه این نوع روش ها با سایر گزینه های بازار رو دارن، مطالعه آموزش سرمایه گذاری در ارز دیجیتال میتونه به شناخت بهتر تفاوت میان بازدهی، ریسک و افق سرمایه گذاری کمک کنه. البته این پتانسیل بازدهی بالاتر، جدا از ریسک بازار پرنوسان کریپتو نیست و هیچ سیستمی، از جمله توسل سیستم، نمیتونه سود قطعی رو تضمین کنه.

بیشتر بخوانید: توسل سیستم (T.S) چیست؟ آشنایی با سیستم معاملاتی هوشمند بیتکس روم

خرید سهام در بورس چطور کار میکند؟

برای خرید سهام در بورس ایران، اول باید در سامانه سجام ثبت نام کنید، احراز هویت بشید و از یک کارگزاری مجاز کد بورسی بگیرید. بعدش حساب معاملاتی خودتون رو شارژ میکنید و از طریق سامانه آنلاین کارگزاری، سفارش خرید سهام ثبت میکنید. وقتی سفارش شما با سفارش فروشنده منطبق بشه، معامله انجام میشه و شما مالک تعداد مشخصی سهم از یک شرکت بورسی یا فرابورسی خواهید شد.

قیمت سهام در بورس به عرضه و تقاضا بستگی داره؛ اما این عرضه و تقاضا از عوامل مختلفی تأثیر میگیره، از جمله:

• میزان فروش، سودآوری و چشم انداز شرکت.

• نرخ ارز و قیمت های جهانی کالاها.

• نرخ بهره و سیاست های اقتصادی.

• اخبار سیاسی و مقررات جدید.

• گزارش های مالی، افزایش سرمایه و پرداخت سود نقدی.

• رفتار سهامداران حقیقی و حقوقی.

سهامدار از دو مسیر اصلی میتونه بازدهی بگیره: افزایش قیمت سهم و دریافت سود نقدی مجمع. البته هر دو مورد قطعی نیستن. ممکنه یک شرکت سود عملیاتی خوبی داشته باشه، اما قیمت سهم اون به دلیل شرایط کلی بازار رشد نکنه. برعکس، گاهی سهمی فقط به دلیل موج تقاضا رشد میکنه و بعد با افت شدید مواجه میشه.

در بورس ایران، امکان معامله سهام فقط در روزها و ساعات معاملاتی بازار وجود داره؛ برخلاف بازار ارز دیجیتال که ۲۴ ساعته فعاله. پس از فروش سهام، وجه حاصل از فروش معمولا با چرخه تسویه T+2 قابل برداشت میشه؛ یعنی دو روز کاری بعد از معامله.

بیشتر بخوانید: مقایسه توسل سیستم و سپرده بانکی

بورس و توسل سیستم چه فرقی با هم دارند؟

تفاوت و مقایسه توسل سیستم با بورس فقط در نوع دارایی نیست. در بورس، سرمایه گذار مستقیما سهام شرکت ها رو انتخاب میکنه یا از طریق صندوق ها به بازار وارد میشه. در توسل سیستم، کاربر سرمایه تتر رو در یک سامانه معاملاتی خودکار قرار میده تا معاملات ارز دیجیتال از سوی سیستم انجام بشه.

در بورس، سرمایه گذار معمولا میتونه گزارش های رسمی شرکت ها رو از سامانه کدال، وضعیت معاملات رو از تابلو بازار و اطلاعات مالی رو از صورت های مالی بررسی کنه. این شفافیت لزوما به معنی سودده بودن همه سهم ها نیست، اما امکان تحلیل مستقل رو افزایش میده.

در توسل سیستم، تصمیم گیری برای انتخاب ارز، زمان خرید و فروش و مدیریت معاملات به سازوکار داخلی سیستم سپرده میشه. بنابراین کاربر نیاز کمتری به تحلیل روزانه داره، اما باید بیشتر به عملکرد، قوانین برداشت، مدیریت ریسک و زیرساخت پلتفرم توجه کنه.

سود واقعی توسل سیستم در یک ماه گذشته چقدر بوده است؟

برای بررسی سود توسل سیستم، بهتره به آمار واقعی منتشر شده از سوی صرافی بیتکس روم درباره عملکرد توسل سیستم در هفته های ابتدایی فعالیتش نگاه کنیم. لازم به ذکره که تمام ارقام زیر، آمار اعلام شده توسط خود مجموعه بیتکس روم هست. این آمار نشون دهنده عملکرد سیستم در روزهای ابتدایی فعالیتش در مرداد ۱۴۰۵ هست. این نوع بازدهی البته با روش های مختلف آموزش کسب درآمد از ارز دیجیتال تفاوت داره؛ چون توسل سیستم به جای اتکا به فعالیت مستقیم کاربر، معاملات رو به صورت خودکار انجام میده.

حالا بیایم این اعداد رو با یک مثال فرضی ملموس کنیم: کاربری که با ده میلیون تومان وارد هفته دوم شده و در محدوده میانگین سود اون هفته (حدود ۱۰ درصد) قرار گرفته، سرمایه ش روی کاغذ به حدود یازده میلیون تومان میرسه. این عدد برای همه یکسان نبوده؛ بعضی ها ۸ درصد سود گرفتن و بعضی ها نزدیک به سقف ۲۰ درصدی هفته اول. نتیجه نهایی هر کاربر به میزان تتر واریزی و زمان دقیق ورودش به سیستم بستگی داشته.

گزارش های بیتکس روم هم تاکید کردن که این ارقام مربوط به اوایل رونمایی هستن و نباید اونها رو معیار عملکرد دوره های آینده دونست. بازار کریپتو متغیرهای زیادی داره و شرایط معاملات ممکنه در بازه های بعدی کاملا متفاوت بشه.

مقایسه توسل سیستم با بورس

برای پاسخ به این پرسش که توسل سیستم بهتره یا بورس، اول باید بدونیم چه چیزی رو با هم مقایسه میکنیم. اگر بورس در یک دوره صعودی قرار داشته باشه، خرید سهم مناسب میتونه بازدهی بالایی ایجاد کنه. در مرداد ۱۴۰۵، شاخص کل بورس تهران بنا بر گزارش های منتشر شده ۲۴ درصد رشد کرد و این ماه در زمره ماه های بسیار پربازده تاریخ بازار سهام قرار گرفت.

اما شاخص کل، بازدهی قطعی سبد همه سرمایه گذاران نیست. ممکنه سهمی کمتر از شاخص رشد کنه، بدون تغییر بمونه یا حتی افت قیمت داشته باشه. از سوی دیگه، آمار توسل سیستم هم به بخشی از کاربران و بخشی از معاملات مربوطه؛ بنابراین مقایسه درست، مقایسه یک شاخص بازار با یک نمونه سود کاربران نیست.

مقایسه سود با سرمایه یکسان

حالا مقایسه توسل سیستم با بورس رو با سرمایه یکسان انجام بدیم. فرض کنید دو نفر در یک بازه مشخص، هر کدوم ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه دارن. نفر اول سهام میخره و نفر دوم معادل همین مبلغ رو به تتر تبدیل کرده و توسل سیستم رو فعال میکنه.

اگر سرمایه گذار بورسی در مرداد ۱۴۰۵ دقیقا به اندازه رشد شاخص کل بازدهی گرفته باشه، سرمایه اون با رشد ۲۴ درصدی از ۱۰۰ میلیون به ۱۲۴ میلیون تومان میرسه. این یک سناریوی فرضیه؛ چون همه سهم ها هم پای شاخص حرکت نمیکنن. همونطور که قبلا هم گفتم ممکنه در بسیاری از ماه ها شاخص منفی باشه و نه تنها سودی در کار نیست بلکه باید افت قیمت هم در نظر بگیریم.

برای سرمایه گذار توسل سیستم، اگر بازدهی فرضی برابر با میانگین اعلام شده هفته دوم، یعنی ۱۰ درصد باشه، سرمایه ۱۰۰ میلیونی به ۱۱۰ میلیون تومان میرسه. اگر فرد در گروهی از کاربران قرار بگیره که در هفته پنجم سود ۲۵ درصدی ثبت کردن، ارزش فرضی سرمایه به ۱۲۵ میلیون تومان میرسه. همچنین سودهای 40 درصدی هم بین کاربران بوده که بستگی به زمان ورود و ارزهای خریداری شده داره.

نحوه محاسبه سود توسل سیستم 

نکته مهمی که در محاسبه بازدهی واقعی توسل سیستم برای یک سرمایه گذار ایرانی باید در نظر گرفت، اینه که بازدهی این سیستم رو باید در دو لایه جداگانه دید: رشد ارزش خود سرمایه به دلار (از محل عملکرد سیستم) و رشد قیمت دلار یا تتر در برابر تومان. از اونجا که سرمایه کاربر در توسل سیستم بر مبنای تتر محاسبه میشه، افزایش قیمت تتر به تومان هم مستقیما روی ارزش تومانی نهایی سرمایه اثر میذاره.

برای نمونه، اگر ۱۰۰ میلیون تومان رو در نظر بگیریم و فرض کنیم قیمت تتر طی یک سال ۱۰۰ درصد رشد کنه و همزمان توسل سیستم ۸۰ درصد بازدهی دلاری ایجاد کنه، محاسبه به صورت ترکیبی (ضربی) انجام میشه، نه جمع ساده دو درصد:

۱۰۰ میلیون تومان × ۲ (رشد تتر) × ۱.۸ (بازدهی سیستم) = ۳۶۰ میلیون تومان

یعنی سرمایه از ۱۰۰ میلیون به ۳۶۰ میلیون تومان میرسه؛ معادل ۲۶۰ درصد رشد تومانی. این محاسبه نشون میده که فرمول کلی بازدهی تومانی توسل سیستم، ترکیبی از «رشد قیمت تتر» و «بازدهی توسل سیستم روی سرمایه دلاری» هست، نه صرفا یکی از این دو؛ و دقیقا به همین دلیل، مقایسه اون با صندوق سرمایه گذاری، باید با دقت و بر مبنای مشترک انجام بشه، نه صرفا با مقایسه درصدهای خام.

بیشتر بخوانید: توسل سیستم و صندوق سرمایه گذاری؛ کدام برای سرمایه گذاری کم ریسک بهتر است؟

بورس به دانش و زمان تحلیل نیاز داره، توسل سیستم چطور؟

سرمایه گذاری مستقیم در بورس، حداقل به آشنایی با اصول انتخاب سهم نیاز داره. سرمایه گذار باید بتونه گزارش های مالی، روند سودآوری، میزان بدهی، وضعیت صنعت، خبرهای اثرگذار و تابلو معاملات رو بررسی کنه. حتی اگر تحلیل تکنیکال انجام نده، بدون شناخت اولیه از شرکت و ریسک های اون، احتمال خرید سهم در قیمت نامناسب بیشتر میشه.

بورس برای افرادی که زمان، علاقه و حوصله یادگیری دارن، فرصت خوبی برای ساختن یک سبد سرمایه گذاری شخصیه. اما نباید تصور کرد هر کسی با چند روز آموزش میتونه بازدهی پایدار به دست بیاره. بازار سهام هم از هیجان، شایعه، صف خرید، صف فروش و تصمیم های عجولانه خالی نیست.

توسل سیستم مسیر دیگه ای پیشنهاد میده. کاربر تحلیل و ثبت سفارش رو شخصا انجام نمیده و پس از شارژ حساب و فعال سازی، سیستم معاملات رو مدیریت میکنه. این موضوع برای کسی که فرصت بررسی روزانه بازار رو نداره، میتونه مزیت باشه.

با این حال، حذف تحلیل روزانه به معنی حذف مسئولیت سرمایه گذاری نیست. کاربر همچنان باید اعتبار و شرایط فعالیت پلتفرم، ضوابط برداشت، میزان سرمایه قابل قبول برای ورود، ریسک بازار کریپتو و تفاوت میان سود محقق شده و سود احتمالی رو بررسی کنه.

مقایسه نقدشوندگی و زمان خروج از بازار

در بورس، نقدشوندگی هر سهم به حجم معاملات و وجود خریدار بستگی داره. سهام بزرگ و پرمعامله معمولا سریع تر فروخته میشن، اما در سهم های کم معامله یا در روزهای صف فروش، ممکنه فروش دارایی دشوار یا زمان بر بشه.

پس از فروش سهام، وجه فروش طبق چرخه معمول بازار سهام، با تسویه T+2 قابل برداشته؛ یعنی سرمایه گذار در حالت عادی دو روز کاری بعد میتونه وجه رو درخواست کنه.

در توسل سیستم، بازار ارز دیجیتال ۲۴ ساعته فعالمه، اما نقدشوندگی عملی کاربر فقط به فعال بودن بازار محدود نمیشه. اگر سیستم در معامله باز باشه، ممکنه لازم باشه پوزیشن ها بسته بشن تا موجودی به بخش قابل برداشت منتقل بشه. طبق راهنمای منتشر شده، اگر خرید و فروش خودکار متوقف بشه، دارایی معامله های باز پس از رسیدن به هدف فروش و بسته شدن معامله، به موجودی قابل برداشت منتقل میشه.

پس در مقایسه نقدشوندگی باید به این نتیجه رسید:

• بورس ساعت معاملاتی محدود داره، اما مسیر فروش و تسویه اون مقررات مشخصی داره.

• توسل سیستم به بازار شبانه روزی متصله، اما زمان خروج میتونه به وضعیت معامله های باز، فرآیند داخلی صرافی و شبکه انتقال دارایی وابسته باشه.

• هیچ کدوم رو نباید جای حساب بانکی یا پول مورد نیاز برای خرج فوری در نظر گرفت.

مقایسه ریسک نوسان قیمت

در ادامه مقایسه توسل سیستم با بورس میرسیم به ریسک نوسان قیمت که هر دو بازار نوسانی هستن، اما منشأ نوسان اونها یکسان نیست. در بورس، قیمت سهام به عملکرد شرکت، صنعت، اقتصاد کشور، نرخ ارز، سیاست های دولت و رفتار معامله گران واکنش نشون میده. در توسل سیستم، سرمایه در معرض نوسان بازار ارزهای دیجیتال، شرایط جهانی کریپتو، قیمت تتر در بازار داخلی و نحوه عملکرد استراتژی معاملاتی قرار داره.

ریسک ارز دیجیتال معمولا سریع تر و شبانه روزی تر ظاهر میشه. ممکنه یک خبر جهانی، افت ناگهانی بیت کوین یا فشار فروش در بازار، قیمت بسیاری از دارایی ها رو در مدت کوتاهی جابه جا کنه. بورس ایران هم میتونه دوره های اصلاح عمیق یا صف فروش داشته باشه، اما ساعات معامله محدودتره و دامنه نوسان و مقررات بازار، شکل حرکت قیمت رو متفاوت میکنه.

در هر دو گزینه، اصل سرمایه تضمین شده نیست. تفاوت اصلی اینه که سهامدار مالک بخشی از یک شرکت پذیرفته شده در بورس میشه، اما کاربر توسل سیستم موجودی تتری خودش رو برای فعالیت در یک سیستم معاملاتی در بستر صرافی در اختیار سازوکار اون پلتفرم قرار میده.

مزایا و معایب توسل سیستم و بورس

مقایسه توسل سیستم با بورس بدون در نظر گرفتن معایب، ناقصه. ممکنه یک روش در یک بازه سود بیشتری نشون بده، اما برای شخصیت، هدف زمانی و تحمل ریسک همه افراد مناسب نباشه.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در توسل سیستم

مزیت اصلی توسل سیستم، خودکار بودن معاملاته. کاربر پس از راه اندازی، درگیر بررسی مداوم نمودار، انتخاب ارز و ثبت دستی سفارش نمیشه. این ویژگی میتونه خطاهای ناشی از عجله، فومو و فروش احساسی رو کاهش بده. حداقل سرمایه اعلام شده ۳۵ تتر هم ورود با مبالغ کم رو ممکن میکنه.

مزیت دیگه، دلاری بودن مبنای سرمایه هست. اگر ارزش تتر نسبت به تومان رشد کنه، سرمایه گذار علاوه بر نتیجه معاملات، از رشد نرخ تتر هم اثر میپذیره. البته این مزیت در صورت افت نرخ تتر یا زیان معاملات میتونه به نقطه ضعف تبدیل بشه.

معایب و ریسک های مهم توسل سیستم عبارتند از:

• سود آینده تضمین شده نیست و گزارش های قبلی فقط عملکرد گذشته رو نشون میدن.

• اصل سرمایه در معرض نوسان بازار ارز دیجیتال قرار داره.

• نتیجه کاربران با توجه به زمان ورود، میزان سرمایه و معاملات باز متفاوته.

• برداشت کل سرمایه ممکنه تا بسته شدن پوزیشن های باز زمان ببره.

• دارایی به زیرساخت، سیاست ها و امنیت صرافی وابسته هست.

• کاربر کنترل مستقیم بر انتخاب تک تک دارایی ها و نقطه ورود و خروج نداره.

• آمارهای منتشر شده از نتایج کاربران، جایگزین گزارش حسابرسی شده از عملکرد بلندمدت نیستن.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس

بورس برای سرمایه گذاری در شرکت های واقعی، دریافت سود نقدی احتمالی، مشارکت در رشد صنایع و ساخت سبد متنوع ابزار گسترده تری در اختیار سرمایه گذار قرار میده. سهامدار میتونه به جای معامله گری کوتاه مدت، سهام بنیادی رو برای افق بلند مدت انتخاب کنه یا در صورت نداشتن دانش کافی، از صندوق های سرمایه گذاری استفاده کنه.

از مزایای بورس میشه به دسترسی به اطلاعات رسمی شرکت ها، گزارش های کدال، نظارت سازمان بورس، تنوع صنایع و امکان سرمایه گذاری با مبالغ مختلف اشاره کرد. چرخه تسویه و ساختار کارگزاری ها هم چارچوب مشخص تری برای معامله دارن.

اما بورس هم بدون ریسک نیست:

• انتخاب سهم نامناسب میتونه به زیان جدی منجر بشه.

• بازدهی شاخص کل لزوما بازدهی سبد شخصی شما نیست.

• تحلیل شرکت ها، پیگیری گزارش ها و مدیریت سبد به زمان و آموزش نیاز داره.

• صف فروش و کمبود خریدار میتونه خروج از برخی سهام رو سخت کنه.

• نوسانات اقتصادی، سیاسی و مقرراتی مستقیما بر بازار اثر میذارن.

• سود نقدی شرکت ها ممکنه با تأخیر پرداخت بشه یا کمتر از انتظار باشه.

• معامله گری هیجانی و دنبال کردن سیگنال های بی اعتبار، ریسک زیان رو بالا میبره.
  

توسل سیستم مناسب چه کسانی است؟

با توجه به تمام نکات بالا، توسل سیستم بیشتر برای دسته خاصی از افراد منطقی هست، نه همه سرمایه گذاران. این سیستم میتونه گزینه مناسبی باشه برای کسانی که از قبل با ریسک های ذاتی بازار ارز دیجیتال آشنا هستن، بخشی از سرمایه ای که در صورت از دست رفتن، زندگی مالی روزمره شون رو مختل نمیکنه در اختیار دارن، و به دنبال روشی خودکارتر برای مدیریت معاملات کریپتویی خودشون هستن تا اینکه بخوان بازار رو به طور دستی رصد کنن.

در مقابل، افرادی که هدف اصلی شون صرفا حفظ ارزش سرمایه با کمترین نوسان ممکن هست، یا افرادی که تحمل ریسک پایینی دارن و توانایی مالی یا روحی رویارویی با افت احتمالی سرمایه رو ندارن، بهتره یا سراغ گزینه های دیگه و کم ریسک تری مثل بورس یا صندوق سرمایه گذاری، یا در صورت تمایل به توسل سیستم، تنها با مبلغی محدود و آزمایشی، به عنوان بخش کوچکی از سبد دارایی خودشون، وارد بشن.

جمع بندی

در مقایسه توسل سیستم با بورس اینکه کدوم سود بیشتری میده، باید گفت بازدهی به دوره زمانی، انتخاب دارایی، زمان ورود و سطح ریسک بستگی داره. بورس تهران در مرداد ۱۴۰۵ رشد ۲۴ درصدی شاخص کل رو ثبت کرد، در حالی که گزارش های توسل سیستم در هفته های ابتدایی فعالیت، برای بخشی از کاربران بازه های سود ۸ تا ۲۵ درصدی و در مواردی بالاتر رو اعلام کردهن. این اعداد هم جنس نیستن و نباید بدون توجه به ریسک و بازه زمانی با هم مقایسه بشن.

توسل سیستم میتونه برای فردی که به بازار ارز دیجیتال علاقه داره اما نمیخواد معامله دستی انجام بده، ابزار ساده تری باشه. در مقابل، بورس برای کسی که مایل هست مالک سهام شرکت ها باشه، اطلاعات مالی رو بررسی کنه و با افق سرمایه گذاری بلندمدت وارد بازار بشه، ساختار متفاوت و قابل تحلیل تری ارائه میده.

انتخاب منطقی تر معمولا انتخاب صفر و یکی نیست. سرمایه گذار محتاط میتونه سبد خودش رو متنوع کنه: بخشی رو در دارایی های کم ریسک تر نگه داره، بخشی رو به بورس یا صندوق های بورسی اختصاص بده و فقط مقدار محدودی از سرمایه مازاد رو وارد بازار پرنوسان کریپتو کنه. مهم تر از پیدا کردن بازار با بیشترین سود، انتخاب سطح ریسکی هست که بتونید در عمل تحمل کنید.