آشنایی با صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

افزودن به علاقه مندی ها

در چند سال اخیر، ارزهای دیجیتال مورد توجه بسیاری قرار گرفت. این ارزها در بین کاربران خود، از محبوبیت زیادی برخودار می‌باشند. به همین دلیل، صرافی‌های ارز دیجیتال در تلاش‌اند که بهترین خدمات را به کاربران ارائه دهند.
در بین صرافی‌های مختلفی که در حوزه ارزدیجیتال فعالیت دارند، میتوان به صرافی متمرکز و غیرمتمرکز اشاره کرد.

معرفی صرافی‌های متمرکز

صرافی متمرکز یا (CEX)، پلتفرمی آنلاین می‌باشد که توسط یک شرکت یا سازمان اداره می‌شود و تمام تراکنش‌ها بصورت متمرکز و تحت نظارت انجام می‌شود و کنترل بالایی بر حساب کاربران دارد.

در واقع این پلتفرم، نقش واسط میان خریدار و فروشنده را بر عهده دارد. صرافی‌های متمرکز مثل بانک‌های امروزی عمل می‌کند و نظارت کامل بر دارایی و فعالیت سرمایه‌گذار دارند. همچنین دارایی‌های دیجیتال کاربران در دسترس و کنترل مسئول و شرکت این صرافی قرار دارد.

بعضی از صرافی‌های متمرکز شناخته شده در دنیای ارز دیجیتال عبارتند از:

• بایننس (binance)
• کوین‌بیس (Coinbase)
• کراکن (Kraken)
• بیتفینکس (Bitfinex)
• بیت‌استامپ (Bitstamp)
• هوبی (Huobi)
• اوکی‌اکس (OKEx)
• بیت‌هامب (Bithumb)
• آپ‌بیت (Upbit)
• بیترکس (Bittrex)
• پلونیکس (Poloniex)
• کوکوین (KuCoin)
• گیت‌آی‌او (Gate.io)
• بیت‌مکس (BitMax)
• لیکوید (Liquid)
• بیت‌ فورکس (BitForex)
• کوینچک (Coincheck)

مزایای صرافی‌های متمرکز

از مزایای صرافی‌های متمرکز، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

دسترسی آسان

صرافی‌های متمرکز واسطه‌ای میان خریدار و فروشنده هستند به همین دلیل، کاربران می‌توانند معاملات خود را به آسانی و سریع انجام دهند.

امنیت بالا

صرافی‌های متمرکز از سطح امنیتی بالایی برخوردار می‌باشند و اطلاعات و دارایی کاربران تحت نظارت و حفاظت کامل می‌باشد و کاربران با اطمینان بیشتری می‌توانند معاملات خود را در این صرافی‌ها انجام دهند.

حجم بالای معاملات

بیشتر صرافی‌های متمرکز، دارای حجم معاملات بالایی می‌باشند و همین موضوع این امکان را به کاربران می‌هد تا خیلی سریع ارزهای خود را خرید و فروش کنند و با هم تبادل داشته باشند.

پشتیبانی از ارزهای متعدد

صرافی‌های متمرکز به دلیل دارا بودن تعداد زیاد ارزهای دیجیتال این فرصت را به کاربران می‌دهند تا با ارزهای مختلف تجارت کنند.

پشتیبانی از ابزارهای مالی

این نوع صرافی‌ها در بیشتر مواقع ابزارهای مختلفی مانند ارائه وام، سوددهی از وام، معامله در پوشش و معاملات با سرمایه‌گذاری در اختیار کاربرانشان می‌گذارند.

خدمات ۲۴ ساعته

یکی از ویژگی صرافی‌های متمرکز پشتیبانی شبانه‌روزی می‌باشد و همچنین کاربران می‌توانند با کارشناسان حرفه‌ای در تماس باشند و سوالات و مشکلات خود را مطرح کنند‌.

معایب و مشکلات صرافی‌های متمرکز

صرافی‌های متمرکز در کنار مزایایی که دارند، دارای برخی معایب هستند. بعضی از معایب این صرافی‌ها عبارتند از:

کارمزد بالا

کاربران برای انجام معاملات خود، باید کارمزد بالایی پرداخت کنند. هر چقدر تراکنش‌های کاربر بیشتر باشد، مقدار کارمزدها افزایش می‌یابد‌.

محدودیت

صرافی‌های متمرکز بدلیل قوانین برخی از کشورها مانند (ایران و چین) در معرض تحریم و محدودیت می‌باشند و کاربران این کشورها، در استفاده از این نوع صرافی‌ها با محدودیت‌هایی رو به رو هستند.

کنترل کاربر

در صرافی‌های متمرکز، تمام حساب ها و فعالیت‌ها تحت کنترل صرافی‌ها می‌باشد و کاربران نمی‌توانند بطور مستقل بر روی تجارت و معاملات خود تصمیم بگیرند و صاحبان ارزها کنترل کاملی بر روی دارایی‌های خود ندارند. این موضوع می‌تواند به معنای افزایش خطر از دست رفتن این اطلاعات و مشکلات امنیتی مرتبط با آن باشد و کاربران در انجام معاملات و تجارت خود دچار مشکل شوند.

احتمال هک شدن

صرافی‌های متمرکز توسط شرکت و نهادهایی اداره می‌شوند و مسئولیت نگهداری دارایی‌ها و حفظ امنیت کاربران برعهده آنها می‌باشد. با توجه به حجم بالای دارایی‌های کاربران، این صرافی‌ها، محل مناسبی برای نفوذ هکرها و حملات سایبری می‌باشد و کاربران ممکن است اطلاعات شخصی و اعتباری خود را از دست بدهند.

شفافیت

بسته به صرافی متمرکز موردنظر، شفافیت ممکن است موجود باشد یا نباشد. اما در بسیاری از صرافی‌های متمرکز، نبود شفافیت یکی از مشکلات اصلی است که باعث عدم اعتماد کاربران می‌شود. بهترین راه‌حل برای این مشکل، ارائه شفافیت کامل در مورد سیاست‌ها، هزینه‌ها و روش‌های کار صرافی است.

معرفی صرافی‌های غیرمتمرکز

صرافی غیرمتمرکز (DEX)، به عنوان جایگزین صرافی متمرکز می‌باشد. عملکرد این پلتفرم، توسط شبکه بلاکچین تعیین می‌شود.
در این نوع صرافی، معامله و تبادلات بین کاربران به طور مستقیم و بدون هیچ واسطه‌ای انجام می‌شود و محدودیتی برای آنها وجود ندارد.
به عبارتی، تمام فعالیت و امور در دست فروشنده و خریدار می‌باشد و خود تصمیم گیرنده هستند.

برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز در بازار ارزهای دیجیتال عبارتند از:

• یونی‌سواپ (Uniswap)
• پنکیک سواپ (PancakeSwap)
• سوشی‌سواپ (SushiSwap)
• کرو فایننس (Curve Finance)
• بالانسر (Balancer)
• وان_اینچ(1inch)
• شبکه کایبر (Kyber Network)
• بانکور (Bancor)
• پروتکل اسکس (Ox Protocol)
• لوپرینگ (Loopring)
• ایرسواپ (AirSwap)
• جاست‌سواپ (JustSwap)
• کوییک‌سواپ (QuickSwap)
• دودو (DODO)
• سرم (Serum)
• تور‌سواپ (ThorSwap)
• پروتکل نوسیس (Gnosis Protocol)
• ماتچا (Matcha)
• پروتکل پرپتوال (Perpetual Protocol)
• بیت‌سواپ دکس (BitSwapDEX)

مزایای صرافی‌های غیرمتمرکز

امنیت بیشتر

در صرافی‌های غیرمتمرکز کنترل حساب و دارایی‌ها به دست خود کاربر می‌باشد و تراکنش‌ها براساس فناوری بلاکچین عمل می‌کند و اطلاعات بصورت رمزنگاری شده ذخیره می‌شود. در این صرافی ها احتمال هک شدن، از دست دادن دارایی‌ها و اطلاعات حساب کاهش می‌یابد و هرگونه تغییر در سیستم به راحتی شناسایی می‌شود.

قابل دسترس بودن

با توجه به نبود واسطه و عدم ثبت نام و احزارهویت در این صرافی ها، دسترسی به صرافی‌های غیرمتمرکز بسیار آسان است و هیچگونه محدویت زمانی مانند ساعات کار رسمی ندارد. همچنین  کاربران می‌توانند در هر نقطه‌ای از جهان با استفاده از کیف پول خود تراکنش‌های خود را انجام دهند.

عدم نیاز به واسطه

در صرافی‌های غیرمتمرکز، کاربران می‌توانند بطور مستقیم با هم تبادل کنند و نیازی به واسطه یا شرکتی برای انجام معاملات خود ندارند و این موضوع کار را برای کاربران آسان می‌کند.

کاهش هزینه

یکی از مزایای صرافی‌های غیرمتمرکز، کاهش هزینه آن می‌باشد که بدلیل نبودن واسطه و شرکت برای انجام تراکنش، هزینه‌های اضافی کاهش می‌یابد. در نتیجه کاربران با هزینه کمتر می‌توانند معامله خود را انجام دهند.

سرعت

تبادل ارزهای دیجیتال در صرافی‌های غیرمتمرکز بسیار سریع تر از صرافی‌های متمرکز می‌باشد. زیرا نیازی به تایید از سمت صرافی وجود ندارد.

حفظ حریم خصوصی

در این نوع صرافی‌ها، بدلیل استفاده از تکنولوژی بلاکچین، این امکان به کاربران داده می‌شود تا بدون ارائه اطلاعات شخصی خود مانند نام و شماره تلفن تراکنش‌های خود را انجام دهند. این موضوع، باعث اطمينان خاطر کاربران می‌شود که حریم خصوصی آنها حفظ می‌شود‌.

کنترل بر اموال

در صرافی‌های غیرمتمرکز، کاربران بطور مستقیم کنترل کامل بر اموال خود دارند و دیگر نیازی به وارد کردن اطلاعات شخصی نیست. این امر باعث اعتماد کاربر می‌شود و نگرانی درمورد احتمال افشای اطلاعات شخصی خود را ندارد.

عدم وابستگی به سیستم‌ مالی

این نوع صرافی‌ها هیچ وابستگی به بانک‌ها و موسسات مالی ندارند و بطور مستقل عمل می‌کنند. عدم‌ وابستگی به بانک در این صرافی‌ها، این امکان را به کاربران می‌دهد تا آزادانه در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت کنند و معاملات خود را انجام دهند.

معایب و مشکلات صرافی‌های غیرمتمرکز

در کنار مزایای صرافی‌های غیرمتمرکز، معایبی هم وجود دارد. این معایب عبارتند از:

عدم‌ اطمینان

صرافی‌های غیرمتمرکز، تحت نظارت و کنترل هیچ سازمانی نیستند و این موضوع باعث نگرانی کاربران می‌شود و نسبت به اعتبار آن شک می‌کنند.

عدم حفاظت

بسیاری از صرافی‌های غیرمتمرکز، بدلیل عدم تنظیم قوانین و مقررات قادر نیستند از اطلاعات شخصی کاربران محافظت کنند. بنابراین، ممکن است کاربران دچار مشکل شوند.

ریسک امنیتی

در این نوع صرافی‌ها، بدلیل نبود نظارت ممکن است حساب کاربران مورد حملات سایبری قرار بگیرد و در نتیجه، کاربران به دارایی‌های خود دسترسی نداشته باشند‌ و قادر به بازگشت اموال خود نباشند.

نقدینگی پایین

یکی از مشکلات و معایب صرافی‌های غیرمتمرکز، نقدینگی پایین آن می‌باشد. در اکثر این صرافی‌ها بدلیل عدم‌ نظارت و کنترل دولت، کاربران به سختی به آن اعتماد می‌کنند و در نتیجه تعداد کمتری کاربر جذب می‌کنند و باعث کاهش نقدینگی می‌شود.

عدم پشتیبانی از مشتریان

در صرافی های غیرمتمرکز، بدلیل عدم کنترل، محدودیت منابع و نبود پشتیبانی مناسب ممکن است کاربران در صورت وقوع هرگونه مشکل و سوال به راحتی نتوانند مشکل خود را حل کنند.

محدودیت ارزها

در صرافی‌های غیرمتمرکز، بدلیل محدودیت های قانونی برخی از کشورها، فقط تعداد محدودی از ارزها پشتیبانی می‌شود و نمی‌توانند به تنوع وسیعی از ارزها پوشش دهند.

نوسانات قیمتی

در صرافی‌های غیرمتمرکز بدلیل نبود واسطه، تبادلات به طور مستقیم در دست خریداران و فروشندگان می‌باشد. به همین خاطر، نظارتی بر بازار وجود ندارد و باعث ناپایداری و نوسانات قیمت رمزارزها می‌شود‌.

عدم پیگیری تراکنش‌ها

در این نوع از صرافی‌ها، تراکنش‌ها بدون واسطه انجام می‌شود و بدلیل عدم نظارت و کنترل، تراکنش‌ها قابلیت پیگیری و بازیابی ندارند.

قوانین صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز

قوانین در صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز، شامل مجموعه‌ای از قوانین و مقررات است که توسط صرافی‌ها، برای انجام فعالیت‌های خود در زمینه خرید و فروش ارزهای دیجیتال تعیین می‌شود.

قوانین صرافی های متمرکز

• ثبت نام الزامی کاربران
• شناسایی کاربران و تایید هویت آنها
• تامین امنیت، حفاظت از حساب و اطلاعات کاربران و حفظ حریم خصوصی آنها
• حداقل و حداکثر معاملات و میزان سقف واریز و برداشت
• تامین شفافیت در فعالیت‌های صرافی و ارائه گزارش به نهادهای نظارتی
• رعایت قوانین ضد پولشویی و تحریم‌های بین المللی
• رعایت حقوق مالکان دارای سهام در صرافی
• رعایت حقوق مشتریان در صورت خسارت و عملکرد نامناسب صرافی

قوانین صرافی های غیرمتمرکز

• عدم نیاز به تایید هویت کاربران
• عدم دخالت دولت و نهادهای نظارتی در فعالیت‌های صرافی‌ها
• حفاظت از حریم خصوصی و حقوق کاربران
• تامین امنیت توسط تکنولوژی بلاکچین
• عدم تحلیل فعالیت و داده‌های کاربران
• عدم وابستگی به بانک‌ها و مستقل بودن
• قابل دسترس بودن در تمام نقاط جهان
• عدم دخالت صرافی‌ها در معاملات

بدلیل کارکرد متفاوت صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز توصیه می‌شود قبل از استفاده از هر صرافی، شرایط و قوانین آنها را به دقت مورد بررسی قرار داده و برای جلوگیری از مشکلات مالی و امنیتی، از صرافی‌های معتبر و مورد اعتماد استفاده کنید.

امنیت صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز دارای روش‌های مختلفی برای افزایش امنیت هستند.
در صرافی‌های متمرکز، تمام اطلاعات و دارایی‌های کاربران در مکان مرکزی ذخیره شده و چون تمام کاربران به یک سرویس دسترسی دارند در معرض خطرات امنیتی بیشتری هستند.
صرافی‌های غیرمتمرکز با استفاده از تکنولوژی بلاکچین، امنیت بیشتری به کاربران خود ارائه می‌دهد. در این نوع از صرافی‌ها، هیچ سیستم مرکزی برای ذخیره اطلاعات و دارایی‌های کاربران وجود ندارد و کاربران مستقیما با همدیگر در تعامل هستند و هیچکس به تنهایی قادر نیست به اطلاعات و اموال کاربران دسترسی پیدا کند. بنابراین، خطرات امنیتی کمتر می‌باشد.
برای حفظ امنیت در این دو صرافی باید از روش هایی مانند: استفاده از کلیدهای خصوصی، رمزنگاری قوی، استفاده از سرورهای امن و فایروال‌ها، نرم‌افزارهای ضدویروس، استفاده از کیف پول‌های سرد و تایید هویت دو مرحله‌ای برای ورود به حساب استفاده کرد.

کارمزد صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز

کارمزد صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز بسته به نوع خدماتی که ارائه می‌دهند، متفاوت است.
این کارمزدها، معمولا به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند:

1. کارمزد تراکنش
2. کارمزد سپرده و برداشت وجه

در صرافی‌های متمرکز، بدلیل وجود واسطه میان معامله گران، کارمزدها معمولا بیشتر از صرافی‌های غیرمتمرکز هست. در برخی از این صرافی‌ها، علاوه بر کارمزد تبادل ارز، کارمزد برای واریز و برداشت ارز و حتی تائید حساب خود دریافت می‌شود‌.
در صرافی‌های غیرمتمرکز، به دلیل عدم‌ نیاز به واسطه گری و نبود نظارت دولت، کارمزد کمتری از کاربران دریافت می‌شود. با این حال، در بعضی از صرافی‌های غیرمتمرکز، کاربران باید هزینه (Gas fee) پس از هر تبادل پرداخت کنند.
در این نوع صرافی‌ها، هزینه‌های کمتری مرتبط با حفظ امنیت و ایجاد زیرساخت های لازم وجود دارد. بنابراین، کارمزدها کمتر هستند‌.

امکانات صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز، هر دو امکانات مختلفی را به کاربران خود ارائه می‌دهند.

امکانات صرافی‌های متمرکز

• قابلیت واریز و برداشت پول با استفاده از رمزارزها و پول معمولی مانند یورو،دلار و …
• پشتیابی از رمز ارزهای مخلتف مانند بیت کوین، اتریم، ریپل و …
• پشتیبانی از تبادلات سرعت بالا
• قابلیت نگهداری ارزهای دیجیتال در کیف پول‌های صرافی
• قابلیت استفاده از کارت‌های بانکی برای خروج و وارد کردن پول
• حضور در بازار برای مدت طولانی
• پشتیبانی 24 ساعته و روزهای کل هفته‌
  

امکانات صرافی‌های غیرمتمرکز

• عدم نیاز به تایید هویت و ثبت نام
• امنیت بالا و کنترل کامل بر ارزهای دیجیتال توسط کاربران
• عدم نیاز به واریز پول در صرافی و معاملات مستقیم با استفاده از کیف پول‌های شخصی
• قابلیت استفاده از سرویس‌های دیگر بدون نیاز به تایید صرافی
• قابلیت استفاده در سطح جهانی