ارز دیجیتال اوما (UMA) چیست؟

ارز دیجیتال اوما (UMA) چیست؟ در جواب این سوال باید گفت امروزه دسترسی به بازارهای مالی جهانی با موانع متعددی روبرو است. از حساب‌های بانکی گرفته تا قوانین پیچیده و واسطه‌های متعدد، همه اینها مانع از مشارکت گسترده افراد در بازارهای مالی شده‌اند.

اما آیا راهی برای شکستن این سدها و ایجاد یک بازار مالی فراگیرتر وجود دارد؟ بله، ارز دیجیتال UMA می‌تواند پاسخ این سوال باشد. اوما ( UMA )  مخفف کلمه Universal Market Access است و به معنای دسترسی به بازارهای جهانی میباشد. اوما پروتکلی است که برای ایجاد دارایی های مصنوعی مبتنی بر بلاک چین اتریوم طراحی شده است.

اوما (UMA) چگونه کار می‌کند؟

اوما به شما این امکان را می‌دهد تا به سادگی و بدون نیاز به دانش فنی پیچیده، قراردادهای مالی خود را ایجاد کنید. با استفاده از قالب‌های از پیش تعریف شده و رابط کاربری ساده، شما می‌توانید به سرعت و به راحتی دارایی‌های مصنوعی دلخواه خود را طراحی کنید.

اوما با ارائه قالب‌های آماده و سرویس‌های اوراکل، به شما امکان می‌دهد تا به سادگی و بدون نیاز به دانش برنامه‌نویسی پیچیده، دارایی‌های مصنوعی جدیدی ایجاد کنید. تصور کنید می‌خواهید یک توکن دیجیتال ایجاد کنید که ارزش آن به قیمت طلا وابسته باشد. با استفاده از طرح‌های قراردادهای مالی اوما و داده‌های قیمت لحظه ای طلا از طریق اوراکل‌ها، شما می‌توانید به راحتی این توکن را ایجاد کنید.

تاریخچه و بنیان‌گذاران پلتفرم UMA

اوما حاصل همکاری هارت لامبور، متخصص فناوری بلاک چین، و آلیسون لو، کارشناس اقتصاد و مالی، در سال 2018 به دنیا معرفی شد. این دو کارآفرین با تجربه با هدف ایجاد یک بازار مالی جهانی غیرمتمرکز که در آن هر کسی بتواند به سادگی دارایی‌های مصنوعی ایجاد کند، دست به کار شدند. با تکیه بر دانش و تجربه خود، آن‌ها موفق شدند پروژه‌ای را بنیان‌گذاری کنند که به سرعت به یکی از بازیگران اصلی در دنیای دیفای تبدیل شد.

هدف پروتکل UMA چیست؟

اوما با معرفی اوراکل خوش‌بینانه، دنیای بلاک چین را متحول کرده است. این پلتفرم با توانایی ثبت هرگونه داده قابل تایید در بلاک چین، به عنوان یک ماشین حقیقت‌یاب غیرمتمرکز عمل می‌کند. پروژه‌هایی مانند Outcome و Across با استفاده از این فناوری، محصولات و خدمات نوآورانه‌ای را ایجاد کرده‌اند که نشان‌دهنده‌ی پتانسیل بالای اوما در شکل‌دهی آینده‌ی مالی غیرمتمرکز است.

اوما با استفاده از فناوری بلاک چین، امکان سرمایه‌گذاری در هر دارایی‌ای را بدون محدودیت‌های فیزیکی فراهم می‌کند. تصور کنید بتوانید در سبد سرمایه‌گذاری خود، سهام شرکت‌های بزرگ، کالاهای کمیاب و حتی ارزهای دیجیتال مختلف را به صورت دارایی‌های مصنوعی داشته باشید. اوما با استفاده از سیستم اوراق بهادار غیرمتمرکز (DSV)، یک زیرساخت امن و شفاف برای سرمایه‌گذاری فراهم می‌کند و به شما امکان می‌دهد تا به سادگی و با هزینه کم در بازارهای جهانی مشارکت کنید.

توکن اوما چه ویژگی‌هایی دارد؟

پروتکل UMA این امکان را برای کاربران فراهم می‌کند که قراردادهای مالی متنوعی را برای اهداف و شرایط مختلف ایجاد کنند. کاربران می‌توانند با استفاده از UMA، قراردادهای مالی سنتی مانند قراردادهای آتی، CFDها، ارزهای دیجیتال و معاملات مشتقه را به صورت دیجیتالی درآورند و بدون نیاز به واسطه، آن‌ها را روی بستر بلاک چین اتریوم پیاده‌سازی و اجرا کنند.

توکن اوما نه تنها یک دارایی دیجیتال برای سرمایه‌گذاری است، بلکه یک ابزار کلیدی برای مشارکت در حاکمیت شبکه، تامین نقدینگی، تضمین امنیت و دسترسی به خدمات منحصر به فرد در اکوسیستم اوما نیز محسوب می‌شود.

توسعه دارایی‌های مصنوعی

کاربران پروتکل UMA همچنین می‌توانند با استفاده از این سیستم، دارایی‌های مصنوعی ایجاد کنند که از ویژگی‌های مشابه دارایی‌های واقعی برخوردارند. به عنوان نمونه، افراد می‌توانند با سرمایه‌گذاری در این دارایی‌های مصنوعی، بدون نیاز به خرید فیزیکی آن‌ها، مالکیت این ارزهای دیجیتال را به دست آورند. با توجه به اینکه UMA بر روی بلاکچین اتریوم اجرا می‌شود، هر فردی قادر است قراردادهای مالی و دارایی‌های مصنوعی خود را از طریق این پروتکل توسعه داده و مدیریت کند.

قراردادهای مالی بدون قیمت

پروتکل UMA برای ساده‌سازی فرآیند ایجاد دارایی‌های مصنوعی و قراردادهای هوشمند، از یک معماری پیشرفته بهره می‌برد که دو بخش اصلی دارد: «طراحی قراردادهای مالی بدون نیاز به قیمت‌گذاری» (Priceless Financial Contract Designs) و یک «اوراکل غیرمتمرکز».

بخش قراردادهای مالی بدون قیمت شامل قالب‌هایی است که به کاربران اجازه می‌دهد تا به سادگی ارزهای مصنوعی را بر بستر UMA طراحی و توسعه دهند. این ساختار پیچیده به کاربران کمک می‌کند تا بدون وابستگی به داده‌های قیمت‌گذاری، قراردادهای خود را ایجاد و مدیریت کنند.

سرویس اوراکل غیرمتمرکز اوما

اوراکل غیرمتمرکز (Decentralized Oracle Service) در پروتکل UMA از دو بخش اساسی تشکیل شده است: اوراکل خوش‌بینانه و مکانیزم اعتبارسنجی داده‌ها (DVM). مکانیزم DVM وظیفه مدیریت اختلافات و فرایند لیکوئید شدن را بر عهده دارد. همچنین، پس از پایان مدت قرارداد و در زمان تسویه، این مکانیزم به توکن‌های مصنوعی مرتبط رسیدگی می‌کند.

آشنایی با مفهوم توکن مصنوعی UMA

توکن‌های مصنوعی (synthetic tokens) در پلتفرم UMA به عنوان مشتقات مالی عمل می‌کنند که در بلاک چین فعالیت دارند. این توکن‌ها به کاربران اجازه می‌دهند تا بدون نیاز به مالکیت مستقیم دارایی‌های واقعی، به ارزش و عملکرد آن‌ها دسترسی داشته باشند و از مزایای مرتبط با آن دارایی‌ها بهره‌مند شوند.

کل عرضه ارز دیجیتال اوما (UMA) برابر با 117,730,998 واحد است که از این میزان، 76,327,413 واحد در گردش می‌باشد. بخشی از توکن‌های UMA در آوریل 2020 از طریق پلتفرم یونی سواپ (Uniswap) عرضه شدند. بنیاد Risk Labs با تزریق 2 میلیون واحد اوما و حدود 535 هزار دلار اتریوم به یک استخر نقدینگی، امکان خرید و فروش این توکن‌ها را برای کاربران فراهم کرد.

در این میان، 48.5 میلیون توکن اوما به بنیان‌گذاران و سرمایه‌گذاران Risk Labs اختصاص یافت، و حدود 35 میلیون واحد دیگر میان توسعه‌دهندگان و کاربران شبکه توزیع شد. همچنین، 14.5 میلیون واحد از توکن‌های اوما برای فروش‌های آینده محفوظ نگه داشته شده است.

بخش دیگری از توکن‌های اوما از طریق مشارکت در شبکه، مانند رأی‌گیری در اختلافات، ایجاد شدند. با انتشار نسخه دوم مکانیزم DVM اوما، این روند تغییر یافت. اکنون، نرخ تورم اوما تثبیت شده و توکن‌های جدید با نرخ ثابت به عنوان پاداش به استیک‌کنندگان آن تعلق می‌گیرند.

کاربردهای اوما (UMA)

در اینجا به برخی از کاربردهای پروژه اوما اشاره میکنیم:

• سرمایه‌گذاری: دارایی‌های مصنوعی ایجاد شده توسط اوما این امکان را فراهم می‌کنند که بدون نیاز به مالکیت فیزیکی دارایی‌هایی مانند طلا، نفت، یا ارزهای دیجیتال، در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید.
• معاملات: این دارایی‌ها می‌توانند به عنوان ابزارهایی برای انجام معاملات مختلف مانند قراردادهای آتی و اختیار معامله، مورد استفاده قرار گیرند و به تسهیل این فرآیندها کمک کنند.
• بیمه: از دارایی‌های مصنوعی اوما می‌توان برای طراحی محصولات بیمه‌ای نوین، مانند بیمه‌هایی که در برابر نوسانات بازار محافظت می‌کنند، بهره گرفت.

چه چیز‌هایی با شبکه UMA ساخته می شود؟

شبکه UMA ابزارهایی برای ایجاد و ساخت انواع دارایی‌های مالی غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند فراهم می‌کند. موارد زیر از جمله چیزهایی است که می‌توان با استفاده از شبکه UMA ایجاد کرد:

• دارایی‌های مصنوعی (Synthetic Assets): دارایی‌های مصنوعی، دارایی‌هایی هستند که قیمت و ارزش آن‌ها به دارایی‌های واقعی (مانند سهام، ارزها، کالاها و حتی دارایی‌های دیجیتال) مرتبط است. با استفاده از UMA، می‌توان دارایی‌هایی مانند توکن‌های نماینده طلا، نفت، یا ارزهای فیات را ساخت.
• قراردادهای مشتقه (Derivatives): UMA به کاربران اجازه می‌دهد قراردادهای مشتقه‌ای مانند قراردادهای آتی (Futures) و اختیار معامله (Options) را بر بستر بلاک چین و به صورت غیرمتمرکز ایجاد کنند. این قراردادها امکان پوشش ریسک و شرط‌بندی روی قیمت دارایی‌ها را فراهم می‌کنند.
• محصولات بیمه‌ای غیرمتمرکز: با UMA می‌توان محصولات بیمه‌ای مانند بیمه‌های ضد نوسانات قیمت یا بیمه‌های مربوط به رویدادهای خاص را طراحی و عرضه کرد. این بیمه‌ها به صورت غیرمتمرکز و بر اساس قراردادهای هوشمند اجرا می‌شوند.
• شاخص‌های مالی و سبدهای سرمایه‌گذاری: کاربران می‌توانند شاخص‌های مالی مبتنی بر دارایی‌های مختلف و سبدهای سرمایه‌گذاری به شکل توکن ایجاد کنند. این شاخص‌ها می‌توانند به سرمایه‌گذاران کمک کنند تا به صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به مدیریت سنتی، سبدی از دارایی‌ها را داشته باشند.
• اوراکل غیرمتمرکز برای تأیید داده‌ها: مکانیزم DVM (Data Verification Mechanism) اوما، به عنوان یک اوراکل غیرمتمرکز عمل می‌کند و داده‌های خارجی را برای قراردادهای هوشمند تأیید می‌کند. این اوراکل به پروتکل‌های دیگر نیز امکان دسترسی به داده‌های معتبر را می‌دهد.
• استیبل‌ کوین‌ های غیرمتمرکز: با استفاده از UMA می‌توان استیبل‌ کوین‌ هایی ایجاد کرد که به صورت مصنوعی به ارزش یک دارایی خاص (مثلاً دلار آمریکا) متصل باشند، بدون نیاز به پشتوانه مستقیم.

چگونه با شبکه UMA دارایی های مصنوعی بسازیم؟

ساخت دارایی‌های مصنوعی با UMA فرایندی نسبتا ساده است که به شما امکان می‌دهد دارایی‌های جدید و نوآورانه‌ای ایجاد کنید. با استفاده از قالب‌های از پیش تعریف شده و اوراکل‌ها، شما می‌توانید به راحتی قراردادهای هوشمند مورد نیاز خود را ایجاد کنید و دارایی‌های مصنوعی را در بلاک چین منتشر کنید.

به عنوان مثال فرض کنید می‌خواهید یک دارایی مصنوعی طلا بسازید. ابتدا یک قالب قرارداد هوشمند مناسب را انتخاب می‌کنید. سپس مشخص می‌کنید که ارزش این دارایی به قیمت طلا در بازار لندن وابسته است. یک اوراکل را انتخاب می‌کنید که قیمت لحظه ای طلا را به قرارداد هوشمند شما منتقل کند. در نهایت قرارداد هوشمند را اجرا می‌کنید و دارایی مصنوعی طلا شما ایجاد می‌شود.

مفهوم مشتقات مالی در رابطه با UMA چیست؟

UMA با استفاده از قراردادهای هوشمند، به کاربران این امکان را می‌دهد تا مشتقات مالی متنوعی را به صورت غیرمتمرکز ایجاد کنند. این مشتقات می‌توانند ویژگی‌های منحصر به فردی داشته باشند که در بازارهای سنتی وجود ندارد.

مشتقات مالی در رابطه با پروتکل UMA به ابزارهای مالی اشاره دارد که ارزش آن‌ها به یک دارایی مرجع یا متغیر دیگر وابسته است. این دارایی‌ها یا متغیرها می‌توانند شامل سهام، کالاها، ارزهای فیات، نرخ‌های بهره یا حتی شاخص‌های مالی باشند. در UMA، این قراردادها به صورت غیرمتمرکز و از طریق قراردادهای هوشمند ساخته می‌شوند.

فرض کنید یک کاربر می‌خواهد روی قیمت طلا شرط‌بندی کند اما نمی‌خواهد طلای واقعی خریداری کند. او می‌تواند با استفاده از UMA یک دارایی مصنوعی ایجاد کند که قیمت آن به طلا مرتبط است. سپس می‌تواند قراردادهای مشتقه، مانند قرارداد آتی، ایجاد کند که به او اجازه می‌دهد روی قیمت آینده طلا شرط‌بندی کند. اگر قیمت طلا مطابق با پیش‌بینی او افزایش یابد، از این قرارداد سود خواهد برد.

نقشه راه (ROAD MAP) شبکه UMA

نقشه راه یا Roadmap شبکه UMA به طور معمول جزئیات دقیقی در مورد برنامه‌ها و توسعه‌های آینده ارائه نمی‌دهد. با این حال، اطلاعات مرتبط با رویدادهای کلیدی و اقدامات مهمی که تاکنون در پروژه UMA رخ داده است، از طریق اخبار و منابع رسمی قابل دسترسی است. در اینجا به برخی از رویدادهای مهم در تاریخچه UMA اشاره شده است:

• مارس ۲۰۱۹: معرفی اولین توکن UMA با هدف بازتاب ارزش سهام ۵۰۰ شرکت بزرگ آمریکایی.
• پاییز ۲۰۱۹: انتشار رسمی پروتکل UMA.
• می ۲۰۲۰: ارائه اولین توکن ترکیبی UMA به نام ETHBTC، که عملکرد اتریوم نسبت به بیت کوین را دنبال می‌کرد.
• تابستان ۲۰۲۰: انتشار توکن بازده‌ای yUSD، که به عنوان یک استیبل‌ کوین با ویژگی‌های نرخ بهره ثابت و وام‌های مدت‌دار معرفی شد.

هرچند نقشه راه دقیق UMA برای آینده هنوز به‌طور رسمی منتشر نشده، با پیشرفت‌های بیشتر پروژه، احتمالاً جزئیات بیشتری از طریق منابع رسمی به اطلاع عموم خواهد رسید. برای دسترسی به جدیدترین اخبار و به‌روزرسانی‌ها، پیگیری وب‌سایت رسمی UMA و منابع معتبر توصیه می‌شود.

آیا ارز دیجیتال UMA قابلیت استخراج دارد؟

ارز UMA از مکانیزم اجماع اثبات سهام (PoS) برای تأمین امنیت شبکه بهره می‌برد. در این سیستم، تأیید تراکنش‌ها و اجرای قراردادهای هوشمند به تعداد توکن‌های کاربر بستگی دارد، نه به قدرت محاسباتی کاربر.

برای توسعه‌دهندگان نیز برنامه‌ای در نظر گرفته شده است که به آن‌ها امکان می‌دهد با ایجاد قراردادهای هوشمند و مشارکت در گسترش اکوسیستم UMA، پاداش دریافت کنند. این برنامه بخشی از مکانیزم PoS است که پاداش‌ها را بر اساس مشارکت توسعه‌دهندگان در افزایش فعالیت‌های شبکه توزیع می‌کند.

بنابراین، برخلاف استخراج با توان محاسباتی (Mining)، در UMA از اجماع PoS و برنامه Developer Mining برای توزیع توکن‌ها و تشویق توسعه‌دهندگان به فعالیت استفاده می‌شود.

خرید و فروش ارز دیجیتال اوما (UMA) چگونه است؟

برای خرید ارز دیجیتال و یا فروش ارز اوما می‌توانید از صرافی‌های آنلاین استفاده کنید. در واقع، انتخاب یک صرافی معتبر برای معامله ارزهای دیجیتال امری ضروری است. یکی از مزایای صرافی‌های آنلاین این است که در هر زمان و مکانی می‌توانید به آن‌ها دسترسی داشته باشید.

پس از انتخاب صرافی مناسب، با انجام مراحل احراز هویت می‌توانید اقدام به خرید ارز دیجیتال اوما نمایید. همچنین برای فروش این ارز نیز می‌توانید از صرافی‌هایی که از اوما پشتیبانی می‌کنند استفاده کنید.

توکن UMA را از کجا بخریم؟

پیشنهاد ما به شما برای خرید ارز دیجیتال UMA، صرافی‌  بیتکس روم میباشد. این صرافی‌ها با ارائه خدمات بهینه‌سازی شده برای بازار ایران و پشتیبانی از ۲۲۰۰۰ ارز، فرآیند خرید را ساده‌تر و سریع‌تر کرده و شما را از دغدغه‌های مربوط به تبدیل ارز و محدودیت‌های بین‌المللی رها می‌کنند.

علاوه بر این، پشتیبانی فارسی و خدمات مشتریان بومی، تجربه کاربری بهتری را برای شما فراهم خواهد کرد. همچنین جهت فروش هم میتوانید از همین صرافی و راهنمائی کارشناسان مجرب بهره ببرید.

کیف پول های مناسب ارز دیجیتال UMA

همانطور که پیش‌تر اشاره شد، ارز اوما (UMA) بر روی بلاک چین اتریوم فعالیت می‌کند. به همین دلیل، کیف پول‌ ارز دیجیتال که از اتریوم پشتیبانی می‌کند، قابلیت نگهداری ارز اوما را نیز دارد. از جمله معروف‌ترین کیف پول‌های سازگار با ارز اوما می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• کیف پول تراست والت (Trust Wallet)
• کیف پول متامسک (MetaMask)
• کیف پول سخت‌افزاری لجر (Ledger)
• کیف پول سخت‌افزاری ترزور (Trezor)

صرافی های ارائه دهنده ی ارز دیجیتال UMA

در حال حاضر، از برترین صرافی‌های خارجی برای خرید و فروش ارز دیجیتال اوما می‌توان به بایننس، هیوبی گلوبال، Gate.io، اوکی اکسچنج و HBTC اشاره کرد. برای مشاهده لیست کامل صرافی‌های بین‌المللی که از ارز دیجیتال اوما پشتیبانی می‌کنند، می‌توانید به سایت CoinMarketCap مراجعه کنید و با انتخاب ارز UMA، در بخش Market لیست کاملی از این صرافی‌ها را مشاهده کنید.

البته همانطور که پیش‌تر اشاره شد پیشنهاد ما به شما کاربر ایرانی صرافی بیتکس روم میباشد.

جمع بندی

پلتفرم UMA به عنوان یکی از برترین پروژه‌های مبتنی بر بلاک چین اتریوم، با ابزارهای قوی و کاربردهای متنوع شناخته می‌شود. با افزایش توجه به دارایی‌های مصنوعی، امکان دارد UMA نیز به یکی از دارایی‌های محبوب‌تر بازار تبدیل شود که این موضوع می‌تواند تأثیر مستقیمی بر قیمت توکن آن داشته باشد. UMA با هدف ایجاد یک بازار مالی غیرمتمرکز و فراهم کردن دسترسی آزاد برای همه، بر روی توسعه توکن‌سازی جهانی و گسترش دسترسی به امور مالی غیرمتمرکز تمرکز دارد.

همان‌طور که گفته شد، ارز دیجیتال اوما بر اساس استاندارد ERC-20 و بر روی بلاک چین اتریوم طراحی شده است. کاربران با استفاده از توکن UMA می‌توانند دارایی‌های مصنوعی ایجاد کنند. این ارز دیجیتال قابلیت ذخیره‌سازی در کیف پول‌های مبتنی بر اتریوم را دارد. همچنین در این مقاله تلاش شد تا چند صرافی پشتیبان کننده ارز دیجیتال اوما را به شما معرفی کنیم. امیدواریم که این مطلب در شناخت بهتر ارز دیجیتال اوما به شما کمک کرده باشد.