ارز دیجیتال کلیر پول (Clearpool) چیست؟ معرفی توکن CPOOL

کلیر پول (Clearpool) دقیقا همون پروژه‌ایه که رویای وام گیری موسسات بزرگ مالی بدون وثیقه‌های سنگین رو به واقعیت تبدیل کرده. توی این پلتفرم همه چیز شفاف و روی بلاکچین ثبت میشه و یه پل جذاب بین دنیای مالی سنتی و فضای دیفای ساخته شده. وقتی از این ارز دیجیتال حرف میزنیم، درواقع داریم درباره یه انقلاب بزرگ توی بازار اعتباری غیرمتمرکز صحبت میکنیم.

اگه میخوای بدونی چطور یه توکن میتونه هم ابزار حاکمیتی باشه، هم پاداش‌ده و هم تضمین‌کننده ریسک، پس با کریپتونگار همراه باش تا دنیای هیجان‌انگیز CPOOL رو کشف کنیم. این مطلب قراره همه چیز رو از صفر تا صد برات باز کنه!

معرفی کلی Clearpool: اکوسیستم بازار اعتباری دیفای

وقتی میخوایم ارز دیجیتال کلیر پول رو بشناسیم، اول از همه باید بدونیم که Clearpool یه پلتفرم دیفای خیلی باحاله که کارش اینه که به موسسات بزرگ اجازه بده بدون وثیقه یا با وثیقه خیلی کمتر، وام بگیرن.

توی دنیای دیفای معمولا باید خیلی بیشتر از اون چیزی که میخوای قرض بگیری رو به عنوان وثیقه بذاری، ولی Clearpool داره این محدودیت رو میشکنه. این پروژه با مدل استخرهای تک‌وام‌گیرنده کار میکنه، یعنی یه وام‌گیرنده خاص با گروهی از وام‌دهندگان ارتباط برقرار میکنه و همه چیز شفافه.

جالبه که این پلتفرم از اوراکل‌های نرخ بهره استفاده میکنه تا ریسک و نرخ بهره رو به صورت داینامیک تعیین کنه. یعنی نرخ‌ها بر اساس عرضه و تقاضا و ریسک سنجی دقیق تنظیم میشن. بخش Clearpool Prime هم مخصوص موسسات تایید شده‌ایه که فرآیند KYC و AML رو پشت سر گذاشتن و این یعنی پلتفرم داره با مقررات مالی هم هماهنگ پیش میره.

بیشتر بخوانید: KYC یا احراز هویت مشتری به چه معنی است؟

تاریخچه شکل گیری Clearpool و تیم بنیان گذار

داستان ارز دیجیتال کلیر پول از مارس ۲۰۲۲ شروع شد، زمانی که پروژه روی شبکه اتریوم راه‌اندازی شد. تیم پشت این پروژه افرادی با تجربه توی بلاکچین و امور مالی بودن که میدونستن دقیقا چی کار میکنن. این تیم تونست سرمایه گذاران جدی مثل Sequoia رو جذب کنه که نشون دهنده اعتماد بالای بازار به این پروژه بود. از همون ابتدا، هدف اصلی این بود که یه راه‌حل واقعی برای مشکل دسترسی موسسات به اعتبار غیرمتمرکز پیدا بشه. برای اینکه با شبکه اتریوم بیشتر آشنا بشی حتما به صفحه آموزش اتریوم مراجعه کن.

بعد از راه‌اندازی موفق روی اتریوم، Clearpool شروع به گسترش به شبکه‌های دیگه کرد و الان روی Polygon ،Optimism ،Mantle ،Flare ،Base و Arbitrum هم فعاله. این گسترش چند زنجیره‌ای نشون میده که پروژه داره جدی پیش میره و میخواد در دسترس‌ترین و کم‌هزینه‌ترین راه‌حل رو برای کاربراش فراهم کنه.

بیشتر بخوانید: معرفی پلتفرم پالیگان (Polygon)

تیم بنیان‌ گذار با درک عمیقی که از نیازهای بازار داشت، تونست یه اکوسیستم منحصربه‌فرد بسازه که هم برای وام‌گیرندگان جذابه و هم برای وام دهندگان سودآوره.

توکن CPOOL چیست؟ کاربردهای آن در پروتکل

توکن CPOOL قلب تپنده پروتکل Clearpool محسوب میشه و یه توکن کاربردی و حاکمیتیه که نقش‌های مختلفی داره. این توکن با استاندارد ERC-20 ساخته شده و عرضه کل اون یک میلیارد واحده. وقتی صحبت از ارز دیجیتال کلیر پول میکنیم، در واقع داریم درباره یه توکنی حرف میزنیم که میتونه هم ابزار رای‌دهی باشه، هم پاداش‌ده و هم به عنوان تضمین ریسک عمل کنه.

دارندگان CPOOL میتونن توی تصمیم‌گیری‌های مهم پروتکل شرکت کنن و مشخص کنن کدوم وام‌گیرندگان باید به لیست سفید اضافه بشن. حالا بیا ببینیم کاربردهای اصلی CPOOL چی هستن:

• حاکمیت و رای‌دهی: دارندگان توکن میتونن در تصمیمات مهم پروتکل مثل انتخاب وام‌گیرندگان شرکت کنن
• استیکینگ برای وام گیرندگان: وام‌گیرندگان باید مقداری CPOOL استیک کنن تا بتونن درخواست وام بدن
• پاداش برای تامین‌کنندگان نقدینگی: LP‌ها میتونن CPOOL دریافت کنن و نرخ بهره‌شون هم افزایش پیدا میکنه
• شرکت در اوراکل نرخ بهره: استیک کنندگان میتونن در تعیین نرخ بهره مشارکت کنن و پاداش بگیرن
• بافر ریسک (Risk Buffer): توکن‌های استیک‌ شده به عنوان لایه اول زیان عمل میکنن و ریسک رو کاهش میدن
• بازخرید توکن: بخشی از درآمد پروتکل صرف خرید مجدد CPOOL از بازار میشه که به حمایت از قیمت کمک میکنه

مدل توکنومیکس CPOOL: عرضه، تخصیص و توزیع

وقتی میخوایم ارز دیجیتال کلیر پول رو از نظر اقتصادی بررسی کنیم، باید به مدل توکنومیکس دقیق اون نگاه کنیم. همونطور که گفتیم، عرضه کل CPOOL یک میلیارد واحده و این یه عدد ثابته که هیچ‌وقت افزایش پیدا نمیکنه. این محدودیت عرضه میتونه در بلند مدت به نفع دارندگان باشه، چون با افزایش تقاضا، کمیابی توکن بیشتر میشه. توزیع توکن به صورت هوشمندانه‌ای طراحی شده تا بین بخش‌های مختلف تعادل ایجاد بشه و همه ذینفعان پروژه منتفع بشن.

بخش قابل‌توجهی از توکن‌ها برای پاداش‌دهی به کاربران و تامین کنندگان نقدینگی اختصاص داده شده که این باعث میشه اکوسیستم زنده و پویا بمونه. قسمتی هم برای ذخایر پروتکل، تیم توسعه دهنده، اکوسیستم و سرمایه گذاران خصوصی و عمومی در نظر گرفته شده. جالبه که تیم با دوره‌های قفل‌گذاری (vesting) مشخص کار میکنه تا از ریزش ناگهانی توکن‌ها جلوگیری بشه.

بیشتر بخوانید: توکنومیکس چیست؟

خطرات و چالش های سرمایه گذاری در Clearpool

هر سرمایه گذاری توی دنیای کریپتو و به خصوص ارز دیجیتال کلیر پول با ریسک‌های خاص خودش همراهه که باید قبل از هر تصمیمی بهشون فکر کنی. Clearpool اگرچه یه پروژه نوآورانه و جذابه، ولی چالش‌هایی داره که نمیشه ازشون چشم پوشی کرد. حالا بیا ببینیم مهم‌ترین خطرات و چالش‌ها چی هستن:

• ریسک اعتباری: احتمال عدم بازپرداخت وام توسط وام‌گیرندگان و ضرر تامین‌کنندگان نقدینگی
• ریسک قرارداد هوشمند: امکان وجود آسیب‌پذیری در کدها و هک شدن پلتفرم
• ریسک تنظیماتی: پیچیدگی‌های قانونی مرتبط با KYC ،AML و مقررات مالی مختلف کشورها
• نوسانات قیمت توکن: افت و خیز شدید قیمت CPOOL که میتونه سرمایه رو کاهش بده
• ریسک نقدینگی: احتمال کمبود نقدینگی در استخرها و عدم امکان برداشت سریع
• ریسک رقابت: ورود رقبای جدید به بازار اعتباری دیفای و کاهش سهم بازار Clearpool

نحوه خرید، نگهداری و استفاده از توکن CPOOL

اگه تصمیم گرفتی که وارد دنیای ارز دیجیتال کلیر پول بشی، باید بدونی چطور میتونی این توکن رو بخری، نگهداری کنی و ازش استفاده کنی. خوشبختانه CPOOL روی تعداد زیادی از صرافی های معتبر لیست شده و خرید اون خیلی راحته. اول از همه باید یه حساب کاربری روی یکی از صرافی ها بسازی، احراز هویت رو انجام بدی و بعد میتونی با واریز تتر یا سایر ارزها، CPOOL بخری. 

رای نگهداری هم بهترین گزینه استفاده از کیف پول های غیرحضانتیه که کنترل کامل داراییت دست خودته. چون CPOOL یه توکن ERC-20 هست، میتونی از هر کیف پولی که از این استاندارد پشتیبانی میکنه استفاده کنی. بهترین صرافی ها و کیف پول ها برای CPOOL رو در زیر میتونید ببینید:

جمع بندی

حالا که تا اینجای کار اومدیم و همه چیز رو درباره ارز دیجیتال کلیر پول یاد گرفتیم، وقتشه که یه نگاه کلی به این پروژه هیجان‌انگیز بندازیم. Clearpool واقعا داره یه انقلاب توی بازار اعتباری غیرمتمرکز ایجاد میکنه و پل بین مالی سنتی و دیفای رو محکم‌تر میسازه.

البته فراموش نکن که هر سرمایه گذاری با ریسک همراهه و باید با تحقیق کامل و مدیریت ریسک درست وارد بازار بشی. اگه به دنبال یه پروژه با پتانسیل رشد بالا و کاربرد واقعی هستی، حتما Clearpool رو زیر نظر داشته باش!

سوالات متداول

آیا میتوان CPOOL را در صرافی های ایرانی خرید؟

متاسفانه الان صرافی های ایرانی CPOOL رو لیست نکردن، ولی میتونی از صرافی های بین‌المللی مثل Gate.io یا KuCoin استفاده کنی. 

چه تفاوتی بین Clearpool و پلتفرم‌های وام دهی سنتی دیفای مثل Aave وجود دارد؟

تفاوت اصلی اینه که Clearpool روی وام‌دهی نهادی و بدون وثیقه تمرکز داره، در حالی که Aave بیشتر وام‌های بیش وثیقه‌ای رو ارائه میده. همچنین Clearpool از مدل استخرهای تک وام گیرنده استفاده میکنه و دارایی‌های دنیای واقعی رو هم وارد اکوسیستم کرده، که این یه مزیت بزرگه.

آیا Clearpool برای سرمایه گذاری بلند مدت مناسب است؟

این کاملا بستگی به استراتژی سرمایه‌ گذاری و تحمل ریسک تو داره. اگه به پتانسیل پروژه و تیم اعتقاد داری و فکر میکنی بازار اعتباری دیفای آینده داره، میتونه گزینه خوبی باشه. ولی حتما باید پرتفوی متنوعی داشته باشی و همه پولت رو روی یه پروژه نذاری.