چگونه بدون ترید درآمد منفعل از ارزهای دیجیتال کسب کنیم؟

درآمد منفعل از ارزهای دیجیتال، یکی از جذاب‌ترین اهداف سرمایه گذاران در فضای کریپتو محسوب می‌شود؛ چرا که این رویکرد امکان کسب سودآوری مستمر را بدون نیاز به معامله‌گری مداوم فراهم می‌کند. خوشبختانه، حوزه ارزهای دیجیتال فرصت‌های متنوعی برای کسب درآمد غیرمستقیم پیش‌روی کاربران قرار داده است؛ از دریافت بهره بر روی رمزارزها گرفته تا استیکینگ، ییلد فارمینگ و حتی بازی‌های مبتنی بر بلاکچین.

هر یک از این روش‌ها مزایا، معایب و ریسک‌های خاص خود را دارند. در این مقاله به بررسی ۸ تا از بهترین راهکارهای ایجاد درآمد منفعل از ارزهای دیجیتال می‌پردازیم تا بتوانید با آگاهی کامل، مناسب‌ترین گزینه را برای خود انتخاب کنید. همراه کریپتونگار باشید.

۸ راه کسب درآمد غیرفعال از بازار ارزهای دیجیتال

در ادامه با ۸ روش که می‌توانید به واسطه آن‌ها در بازار کریپتو درآمد غیرفعال به دست بیاورید، آشنا می‌شویم.

۱. پاداش های بهره ای ارزهای دیجیتال

بسیاری از صرافی های ارز دیجیتال، پاداش‌های بهره‌ای برای نگهداری رمزارزها ارائه می‌دهند. در حال حاضر، پلتفرم‌هایی مانند Coinbase پاداشی بیش از ۵٪ برای USDC ارائه می‌کنند!

روش کار:

• استیبل کوین USDC را از یک صرافی ارز دیجیتال خریداری کنید.
• USDC خود را در پلتفرم‌هایی مثل کوین بیس یا کراکن و بایننس نگهداری کنید و اجازه دهید تا سود به حسابتان واریز شود! (در برخی از پلتفرم‌ها مانند Kraken باید برای شروع دریافت پاداش،گزینه مربوطه را فعال کنید.)

مزایای پاداش های بهره:

• شروع آسان: کسب سود از پاداش بهره ای، نیازمند تلاش زیادی نیست! تنها کافیست یک حساب در یک صرافی باز کرده و ارز دیجیتال مربوطه را واریز کنید. پاداش‌ها به صورت خودکار شروع می‌شوند.
• موانع فنی پایین: برخلاف سایر روش‌های درآمد غیرفعال در کریپتو، کسب سود از بهره، نیاز به دانش فنی زیادی ندارد.
• نقدشوندگی آسان: اکثر صرافی‌ها امکان برداشت راحت ارز دیجیتال شما را فراهم می‌کنند؛ یعنی هر زمان که نیاز داشته باشید، به سرمایه خود دسترسی دارید.

معایب پاداش های بهره:

• نیاز به سرمایه بالا برای درآمد مطمئن: برای کسب درآمد ماهانه قابل‌توجه، باید مقدار زیادی ارز دیجیتال در صرافی نگهداری کنید.
• ریسک ور شکستگی: قبل از انتخاب یک پلتفرم، تحقیقات لازم را انجام دهید. در گذشته، صرافی‌هایی مانند BlockFi و Celsius که پاداش بهره بالا ارائه می‌دادند، ورشکسته شدند.

۲. توکن های دارای سود تقسیمی

توکن های دارای سود تقسیمی نوعی ارز دیجیتال هستند که بخشی از سود یا درآمد پروژه را به دارندگان خود پرداخت می‌کنند. برخلاف سهام سنتی که سود به‌صورت پول فیات پرداخت می‌شود، این توکن‌ ها سود را به‌صورت توکن های اضافی همان ارز پرداخت می‌کنند.

روش کار:

• یک ارز دیجیتال که سود تقسیمی ارائه می‌دهد پیدا کنید؛ مانند KCS (توکن صرافی کوکوین)، ASD (توکن AscendEX) یا NEO.
• ارز دیجیتال را نگهداری کنید و پاداش دریافت کنید!

مزایای توکن های دارای سود تقسیمی:

• نیاز به تلاش کم: این توکن‌ ها سود را به‌طور خودکار پرداخت می‌کنند، بنابراین درآمد غیرفعال به‌ راحتی قابل‌دستیابی است.
• بهره مرکب: معمولاً این نوع توکن‌ ها بهره مرکب ارائه می‌کنند که می‌تواند منجر به رشد قابل‌توجه سرمایه شود.

معایب توکن های دارای سود تقسیمی:

• محدودیت در پذیرش: این نوع توکن ها رایج نیستند؛ پیدا کردن ارزهایی که استیکینگ ارائه می‌دهند آسان‌تر است.
• ریسک بالا: بسیاری از این توکن‌ ها به اندازه بیت کوین یا اتریوم معتبر نیستند، بنابراین امکان شکست پروژه وجود دارد.

۳. استیکینگ

استیکینگ یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال است. این روش معمولاً فقط در شبکه‌های مبتنی بر اثبات سهام (PoS) مانند اتریوم یا سولانا امکان‌پذیر است. استیکینگ انواع مختلفی دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

استیکینگ بومی (Native Staking)

این ساده‌ترین روش برای کسب درآمد غیرفعال در کریپتو است. در این روش، شما توکن‌ های خود مانند ETH ،SOL یا ATOM را قفل می‌کنید. این کار به کاربران کمک می‌کند تا امنیت و مکانیزم اجماع بلاکچین را حفظ کنند. استیکینگ دو مشکل اساسی را حل می‌کند؛ اول امنیت شبکه را تضمین می‌کند و دوم به مشارکت‌ کنندگان پاداش می‌دهد.

بدون استیکینگ، شبکه‌های مبتنی بر اثبات سهام به‌ درستی کار نمی‌کنند. طی سال‌های اخیر، استیکینگ رشد چشمگیری داشته است؛ به‌عنوان مثال، تنها در اتریوم بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار پس از Merge استیک شده و پلتفرم‌هایی مانند سولانا و کازماس نیز نرخ مشارکت بالایی دارند.

علت جذابیت استیکینگ این است که یک فرصت با ریسک نسبتاً پایین محسوب می‌شود. این روش بازدهی ثابت و قابل پیش بینی دارد؛ به عنوان مثال:

• اتریوم: حدود ۳ تا ۴ درصد سالانه
• سولانا: حدود ۷ درصد
• کازماس: بیش از ۱۵ درصد

معایب استیکینگ بومی:

• قفل شدن سرمایه
• احتمال اسلشینگ (کسر جریمه)
• ریسک‌های مرتبط با هر شبکه خاص

بیشتر بخوانید: استیکینگ چیست؟ کسب درآمد ارز دیجیتال از روش استیک

استیکینگ نقد شونده (Liquid Staking)

برای افرادی که می‌خواهند استیک کنند ولی همچنان نقدینگی داشته باشند، این روش ایده‌آل است. پلتفرم‌هایی مانند Lido به کاربران امکان می‌دهند دارایی خود را استیک کنند و در ازای آن یک توکن مشتقه نقدشونده (مثل stETH برای اتریوم یا mSOL برای سولانا) دریافت کنند.

این توکن های مشتقه می‌توانند در پروتکل‌های دیفای (DeFi) برای فرصت‌های سود بیشتر استفاده شوند، بنابراین استیکینگ نقدشونده بسیار انعطاف‌پذیرتر از استیکینگ سنتی است.

بازار استیکینگ نقدشونده در اتریوم رشد زیادی داشته است و ارزش قفل‌شده آن به حدود ۳۹ میلیارد دلار رسیده است.

مزیت اصلی استیکینگ نقد شونده این است که مشکل کمبود نقدینگی در استیکینگ بومی را حل می‌کند. این روش به کاربران اجازه می‌دهد ضمن کسب پاداش استیکینگ، دارایی‌هایشان را در اکوسیستم دیفای فعال نگه دارند.

معایب استیکینگ نقد شونده:

• خطر جدا شدن ارزش توکن مشتقه از دارایی اصلی (Depegging)
• آسیب پذیری قراردادهای هوشمند
• وابستگی به پروتکل‌های شخص ثالث

ری استیکینگ (Restaking)

ری استیکینگ، استیکینگ را به مرحله بعدی می‌برد و این امکان را فراهم می‌کند که دارایی‌ها چندین بار برای کسب پاداش‌های اضافی استیک شوند. این موضوع هم شامل پاداش‌های بیشتر می‌شود و هم شامل ریسک‌های بالاتر.

پروژه EigenLayer در اتریوم، پیشگام این مفهوم بوده است. این روش به کاربران اجازه می‌دهد ETH استیک‌شده را دوباره استیک کنند و از امنیت‌بخشی به شبکه‌ها و اپلیکیشن‌های خارجی پاداش اضافی بگیرند.

مشکل اصلی که ری‌استیکینگ حل می‌کند، افزایش امنیت شبکه بدون نیاز به دارایی‌های بیشتر است؛ یعنی دارایی‌های استیک‌شده چندبار مورد استفاده قرار می‌گیرند.

از زمان معرفی این مفهوم، ری‌استیکینگ رشد سریعی داشته و میلیاردها دلار ارزش قفل‌شده (TVL) را جذب کرده است. بازدهی این روش می‌تواند به ۱۰٪ تا ۲۰٪ سالانه برسد.

اما باید توجه داشت که این استراتژی بسیار پیچیده‌تر است و خطر اسلشینگ بیشتری دارد، بنابراین برای افرادی مناسب است که حاضرند ریسک فنی بیشتری بپذیرند.

مزایای ری استیکینگ:

• شروع آسان: در مقایسه با ماینینگ، استیکینگ منابع کمتری نیاز دارد و پیچیدگی کمتری دارد.
• درآمد پایدار: سود استیکینگ معمولاً پایدارتر از روش‌های دیگر درآمد غیرفعال است.
• بهره مرکب: پاداش‌های استیکینگ به‌طور خودکار مرکب می‌شوند.

معایب ری استیکینگ:

• درصد از سرمایه: میزان سود شما متناسب با مقدار ارز قفل‌شده است؛ برای درآمد مناسب، باید سرمایه زیادی استیک کنید.
• ریسک قانونی: در برخی حوزه‌ها خدمات استیکینگ محدود یا ممنوع شده است.
• نقدشوندگی محدود: ممکن است برای مدت مشخصی نتوانید سرمایه خود را برداشت کنید.

۴. وام دهی ارز دیجیتال

در این روش، ارز دیجیتال خود را به دیگران (معمولاً از طریق پلتفرم‌های DeFi یا صرافی ها) قرض می‌دهید و سود دریافت می‌کنید. پلتفرم‌هایی مانند Aave یا Compound برای این کار مناسب‌اند.

روش کار:

• یک کیف پول مانند متامسک تهیه کنید.
• به اپلیکیشن Compound Finance بروید و کیف پول خود را متصل کنید.
• ارز موردنظر برای وام دهی را انتخاب و تأیید کنید.

مزایای وام دهی ارز دیجیتال:

• آستانه ورود پایین: شروع کار آسان است.
• بهره مرکب: بسیاری از پروتکل‌های دیفای بهره مرکب ارائه می‌دهند.

معایب وام دهی ارز دیجیتال:

• ریسک پلتفرم: احتمال ورشکستگی وجود دارد.
• مقررات محدود: بیشتر پلتفرم‌های وام دهی تحت نظارت نیستند.
• مشکل نقدشوندگی: برداشت وجه ممکن است زمان‌بر باشد.

۵. بازی های Play-to-Earn

بازی‌هایی مثل Axie Infinity یا The Sandbox به شما اجازه می‌دهند با بازی‌کردن توکن به دست آورید. برای شروع معمولاً نیاز به خرید NFT دارید. 

روش کار:

• آیتم‌های NFT موردنیاز (مثل Axies) را خریداری کنید.
• بازی را دانلود کرده و شروع به بازی کنید.

مزایای بازی‌های Play-to-Earn:

• سرگرم‌کننده: ترکیب سرگرمی و درآمد.
• دسترسی جهانی: برای افراد بدون مهارت فنی مناسب است.

معایب بازی‌های Play-to-Earn:

• نیاز به سرمایه اولیه: برای شروع باید NFT بخرید.
• نیاز به زمان زیاد: برای درآمد قابل توجه باید ساعات طولانی بازی کنید.
• وابستگی به موفقیت بازی: ارزش توکن‌ها به محبوبیت بازی بستگی دارد.

۶. برنامه های همکاری (Affiliate)

برنامه های همکاری یا افیلیت مارکتینگ (Affiliate Marketing) در حوزه کریپتو به شما این امکان را می‌دهد که با معرفی یک پلتفرم، محصول یا خدمات مرتبط با ارز دیجیتال به دیگران، کمیسیون دریافت کنید. در این مدل، شما یک لینک اختصاصی دریافت می‌کنید و هر کاربری که از طریق لینک شما ثبت‌نام یا خرید کند، باعث می‌شود شما درصدی از مبلغ پرداختی او را به عنوان پاداش دریافت کنید.

برای شروع همکاری در این مدل درآمدی، مراحل زیر را طی کنید:

• انتخاب یک پلتفرم معتبر: پلتفرم‌های معروفی که برنامه افیلیت ارائه می‌دهند شامل:
  • Coinbase Affiliate Program
  • Binance Affiliate Program
  • CoinLedger Affiliate Program
  • KuCoin
• ثبت‌نام در برنامه افیلیت: بعد از ثبت‌نام، باید منتظر تأیید حساب از سوی پلتفرم باشید.
• دریافت لینک افیلیت اختصاصی: این لینک را می‌توانید در وبلاگ، یوتیوب، شبکه‌های اجتماعی یا وب‌سایت خود قرار دهید.
• شروع تبلیغ و جذب کاربر: هر فردی که از طریق لینک شما عضو شود یا معامله کند، برای شما کمیسیون ایجاد می‌کند.

مزایا برنامه های همکاری:

• شروع آسان: نیاز به سرمایه اولیه ندارد.
• درآمد تکرارشونده: برخی برنامه‌ها کمیسیون مکرر ارائه می‌دهند.

معایب برنامه های همکاری:

• نیاز به مخاطب زیاد: اگر جامعه بزرگی ندارید، درآمد محدود خواهد بود.
• رقابت بالا: این حوزه رقابتی است.

۷. ییلد فارمینگ (Yield Farming)

ییلد فارمینگ یعنی استفاده از پروتکل‌های DeFi برای کسب سود زیاد از سپرده‌گذاری نقدینگی. این روش گاهی بازدهی بسیار بالایی دارد اما بسیار پیچیده است و برای حرفه‌ای‌ها مناسب‌تر است.

مزایای ییلد فارمینگ:

• بازده بالا: می‌تواند سود چشمگیری داشته باشد.
• امکان سفارشی‌سازی: استراتژی‌های متنوع برای مدیریت ریسک.

معایب ییلد فارمینگ:

• ریسک پروتکل: احتمال کلاهبرداری یا نقص قرارداد هوشمند.
• ضرر ناپایدار (Impermanent Loss): در صورت کاهش قیمت دارایی در طول قفل شدن.

بیشتر بخوانید: ییلد فارمینگ (Yield Farming) چیست؟ نحوه کسب درآمد با استفاده از ییلد فارمینگ

۸. ماینینگ ارز دیجیتال

ماینینگ یعنی استفاده از دستگاه‌های قدرتمند برای تأیید تراکنش‌ها در شبکه‌هایی مانند بیت کوین. در ماینینگ شما پاداش شبکه را به‌صورت ارز دیجیتال دریافت می‌کنید. 

مزایا ماینینگ ارز دیجیتال:

• درآمد پایدار: در صورت موفقیت، درآمد ثابت دارید.
• یادگیری فنی: برای علاقه‌مندان به بلاکچین مفید است.

معایب ماینینگ ارز دیجیتال:

• هزینه بالا: تجهیزات گران و مصرف برق زیاد.
• رقابت شدید: برای ماینرهای خانگی دشوار است.

چطور یک پلتفرم مناسب برای درآمد غیرفعال انتخاب کنیم؟

برای انتخاب یک پلتفرم مناسب برای کسب درآمد غیرفعال به نکات زیر توجه کنید:

• اعتبار پلتفرم: مراقب کلاهبرداری باشید.
• متمرکز یا غیرمتمرکز: پلتفرم‌های متمرکز آسان‌ترند اما ریسک ورشکستگی دارند.
• دانش فنی: برای دیفای نیاز به دانش عمیق دارید.

جمع بندی

ایجاد درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال می‌تواند یک استراتژی عالی برای کسب ثروت باشد، اما انتخاب روش مناسب اهمیت زیادی دارد. اگر به دنبال راهکارهای ساده و کم‌ریسک هستید، گزینه‌هایی مانند دریافت بهره از رمزارز یا استیکینگ برایتان مناسب است. در مقابل، اگر به دنبال سودهای بالا و قدرت تحلیل در دیفای هستید، می‌توانید به ییلد فارمینگ یا وام دهی روی بیاورید.

 همچنین، بازی‌های P2E یا همکاری‌های افیلیت، ترکیبی از سرگرمی و درآمد را برای شما به ارمغان می‌آورند. با این حال، همیشه ریسک‌های موجود از جمله کلاهبرداری، ورشکستگی پلتفرم‌ها و نوسانات بازار را در نظر بگیرید. موفقیت در این مسیر نیازمند دانش کافی، تحقیق مداوم و مدیریت سرمایه است.

سوالات متداول 

آیا درآمد منفعل از ارزهای دیجیتال بدون سرمایه اولیه ممکن است؟

خیر، بیشتر روش‌های درآمد منفعلانه در فضای کریپتو مانند استیکینگ، وام‌دهی یا ییلد فارمینگ نیازمند سرمایه اولیه هستند. با این حال، برخی راهکارها مانند برنامه‌های افیلیت یا بازی‌های P2E با سرمایه بسیار کم یا حتی بدون سرمایه (در موارد خاص) قابل شروع هستند.

آیا استیکینگ اتریوم بعد از ادغام (The Merge) امن‌تر شده است؟

بله، پس از انتقال اتریوم از مکانیزم اثبات کار (PoW) به اثبات سهام (PoS)، مصرف انرژی به‌طور چشمگیری کاهش یافت و فرآیند استیکینگ از نظر فنی ایمن‌تر شد. با این حال، ریسک‌هایی مانند اسلشینگ (کسر جریمه به دلیل خطا در اعتبارسنجی) همچنان وجود دارد.

چه تفاوتی بین وام‌ دهی در پلتفرم‌های متمرکز و غیرمتمرکز (DeFi) وجود دارد؟

در پلتفرم‌های متمرکز (مثل Binance یا Coinbase)، شرکت مدیریت ریسک و عملیات را بر عهده دارد، اما ریسک ورشکستگی بالاتر است. در مقابل، پلتفرم‌های غیرمتمرکز (مثل Aave یا Compound) از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند و کاربر کنترل کامل دارد، اما با ریسک‌های فنی مانند آسیب‌پذیری کد مواجه است.

آیا بازی‌های Play-to-Earn همچنان سودآور هستند؟

سودآوری این بازی‌ها به شدت به محبوبیت و اقتصاد داخلی آن‌ها بستگی دارد. بسیاری از پروژه‌های اولیه (مانند Axie Infinity) با کاهش تقاضا و نوسانات قیمت توکن ها دست و پنجه نرم کرده‌اند. برای سودآوری پایدار، انتخاب بازی‌هایی با اکوسیستم فعال و جامعه قوی ضروری است.

چگونه می‌توان از کلاهبرداری در پلتفرم‌های درآمد منفعلانه جلوگیری کرد؟

برای جلوگیری از کلاهبرداری، همیشه پلتفرم‌ها را از نظر تاریخچه امنیتی، شفافیت هویت تیم توسعه‌ دهنده، حجم معاملات و بررسی‌های مستقل (Audits) ارزیابی کنید. استفاده از پلتفرم‌هایی که توسط جامعه گسترده‌ای پذیرفته شده‌اند (مثل Lido یا Aave) نیز ریسک را کاهش می‌دهد.