دیفای در بین کسانی که با دنیای ارز دیجیتال آشنا هستند؛ مبحثی اساسی بوده که بخش عمده‌ای از دنیای ارز دیجیتال را در برمیگیرد. بر همین اساس، برای کسانی که هنوز با آن آشنایی پیدا نکرده و از نحوه کاربرد آن بی اطلاع‌اند؛ قصد داریم با ارائه مباحث مختلف، آنها را بیشتر با دیفای آشنا کنیم.

دیفای

دیفای چیست؟

دیفای (DEFI) مخفف عبارت Decentralized Finance میباشد که به معنای سرمایه گذاری غیرمتمرکز است. به طور روزمره افراد زیادی با پول‌های پس انداز شده در حساب‌های بانکی خود سرو کار دارند که این نوع از دارایی‌ها؛ از نوع دارایی‌های متمرکز هستند.

متمرکز بودن به این معناست که دولت و یا گروهی خاص بر عرضه و چاپ آنها دخالت مستقیم داشته و با تصمیمات مختلفی که ممکن است برگرفته شده از روابط آنها با کشورهای دیگر باشد بر قیمت ارز، چه از نوع مثبت و چه از نوع منفی، تاثیر بسزایی میگذارند.

اما نقطه مقابل این سیستم را میتوان سیستم غیرمتمرکز دانست. در این فرایند، از کنترل خبری نبوده و کاربران قادر به فعالیتی هستند که در آن نگرانی بابت تغییر قیمت، به علت دخالت نهاد و یا ارگانی خاص وجود ندارد. به همین سبب این نوع از سرمایه گذاری به یکی از محبوب ترین سیستم‌های سرمایه گذاری‌ دنیا بدل گشته، که هر کسی در دنیا قادر به استفاده از آن است.

غیر متمرکز بودن سیستم، در واقع به این معنا است که داده‌های کاربران در هیچ سازمان مرکزی ذخیره نشده و در اختیار هیچ نهادی نیست. در همین راستا کاربران قادرند، به طور مستقیم و بدون وجود هیچ واسطه‌ای فعالیت‌های ممکن در این بستر، نظیر معاملات، سرمایه گذاری‎‌های بلند مدت، کوتاه مدت و دیگر موارد موجود را انجام دهند.

دیفای

مزایای سیستم دیفای چیست؟

سیستم غیرمتمرکز دیفای از مزیت‌های بسیاری بهره مند بوده که همین مزیت‌ها، سبب افزایش کاربران فعال آن شده است.
• دسترسی جهانی دیفای
• نامحدود بودن مبلغ سرمایه گذاری در دیفای
• بالا بودن امنیت دیفای

دسترسی جهانی دیفای

یکی از مهمترین دلایلی که باعث حضور کاربران زیادی در این سیستم شده است؛ نبودن هیچ گونه محدودیتی در رابطه با ملیت، جنسیت، توان مالی و دیگر موارد موجود است. با وجود این شرایط، هر کسی از هر جای دنیا توان دسترسی به دنیای ارز دیجیتال غیرمتمرکز را خواهد داشت، که یعنی تفاوتی در اینکه چقدر کشور شما ناشناخته و یا دور افتاده باشد نداشته و تنها با دسترسی به اینترنت میتوانید انواع فعالیتی که در این بستر لازم است را انجام دهید.

نامحدود بودن مبلغ سرمایه گذاری در دیفای

درهنگام ابداع سیستم دیفای؛ هیچ محدودیتی برای مبالغ سرمایه گذاری و انتقالی در بستر آن تعریف نشده است؛ به همین دلیل هر کاربری که به آن ورود میکند، این توانایی را خواهد داشت که سرمایه گذاری خود را در مبالغ کم و یا زیاد انجام دهد؛ به صورتی که ممکن است مبلغ در دسترس شما مبلغ ناچیزی بوده و یا اینکه مقدار زیادی باشد. اما با این حال تفاوت و محدودیت در هیچ کدام وجود نداشته و امکان سرمایه گذاری هر دو حالت ممکن است.

علاوه بر این موضوع همانطور که میدانید برای انتقال مبلغی به حساب یک شخص در کشور دیگر، میبایست کارمزد نسبتا زیادی را برای صورت گرفتن این چنین عملیات‌ها پرداخت نمود که علت آن وجود واسطه‌های بسیاری در مسیر ارسال میباشد. این در حالی میباشد که در سیستم غیرمتمرکز، تا جای ممکن دست واسطه‌ها از عملیات‌های موجود قطع شده است. به همین دلیل بدون متحمل شدن هزینه‌های ناخواسته میتوان به راحتی مبلغی را به حساب شخص دیگری، در هر کشوری که باشد منتقل کرد.

بالا بودن امنیت دیفای

همانطور که گفتیم؛ دیفای در واقع یک بستر مناسب برای سرمایه گذاری‌های غیرمتمرکز میباشد که دلیل آن همین غیرمتمرکز بودن آن است. قضیه به این صورت خلاصه میشود که هیچ ارگان و یا نهادی امکان دسترسی به هیچ سروری را به منظور دریافت اطلاعات کاربران ندارد.
موضوع دیگری که مطرح است در رابطه با وظیفه کاربران برای حفظ داده‌های خود است. یعنی اینکه هر کاربر مسئول حفاظت از اطلاعات شخصی خود در برابر هکرها بوده که این مسئله باعث افزایش امنیت موجود به علت اهمیت بیشتر کاربران به دارایی‌های شخصی خودشان است.

دیفای چیست

معایب سیستم دیفای چیست؟

همانطور که با مزیت‌های دیفای آشنا شدید به حتم متوجه موارد مثبتی هم که میتواند به شما ارائه دهد شده‌اید. اما دیفای مانند خیلی از سیستم‌های موجود دیگر، با اینکه مزیت‌های بسیاری را در اختیار کاربران میگذارد اما شامل معایبی هم میباشد که باید مورد توجه فعالان بستر دیفای قرار گیرد.
معایب موجود عمدتا به بی پشتوانگی دیفای برمیگردد؛ به صورتی که کاربران برای انجام فعالیت‌های خود به ویژه در بحث معاملات، نیازمند به کارگیری رمز عبور و آدرس هستند. به این معنی که در صورت هرگونه خطایی ممکن است، دارایی و یا مبلغ معامله کاربر از دست برود. منظور از خطا در اینجا فراموشی رمز عبور برای ورود به سیستم است که هیچ پشتوانه‌ای برای بازیابی آن موجود نیست. و در مورد آدرس هم این مشکل مطرح است که اگر آدرس ارسال ارز دیجیتال به صورت اشتباهی وارد شود، مبلغ موجود را میتوان از دست رفته دانست؛ چرا که دیگر قابل بازیابی نیست. این عیب به قدری شایع است که بر طبق آمار چیزی در حدود یک پنجم بیت کوین‌های موجود گم شده است.

ارز دیجیتال دیفای

محبوب ترین کاربردهای دیفای چیست؟

سیستم دیفای شرایطی را بوجود آورده است که بتوان فعالیت‌های مختلفی را در بستر آن انجام داد. بخشی از این‌ موارد شامل موارد زیر میشود.

  • معاملات غیرمتمرکز
  • وام دهی غیرمتمرکز
  • کسب درآمد غیر متمرکز

معاملات غیرمتمرکز

اصلی‌ترین فعالیتی که کاربران سیستم دیفای قادر به انجام آن هستند؛ صورت دادن معاملاتی است که در آن هدف، کسب سود و دسترسی بیشتر به ارز دیجیتال میباشد. دلیل پر طرفدار بودن معاملات غیر متمرکز، نبود واسطه و انجام مستقیم معامله است که به کسب سود بیشتری برای کاربران منجر میشود.

وام دهی غیرمتمرکز

به طور معمول افراد برای دریافت وام نیازمند مراجعه به بانک و ارائه مدارک مختلف برای تاییدیه‌ وام هستند تا به آنها وامی تعلق گیرد. اما در بستر غیرمتمرکز این شرایط ایجاد شده است تا کاربران بدون اتلاف وقت، از طریق بستر دیفای، امکان دریافت وام غیرمتمرکز را داشته باشند. این وام از طریق کاربر دیگری دریافت میشود که طی فرایند موجود، کاربر دیگر به علت در اختیار گذاشتن ارز خود، سودی را دریافت میکند که به این صورت شرایط برد برد بدون وجود هیچ واسطه‌ای فراهم میشود.

کسب درآمد غیرمتمرکز

این سیستم به قدری گسترده و خلاقانه است که بسیاری از فعالیت‌های موجود اقتصادی را میتوان به همکاری با آن وا داشت. انواع فعالیت‌هایی که میتوانند به صورت دیفای ظاهر شوند شامل بازی، تبلیغات، خرید و فروش، مزایده و بسیاری از فعالیت‌های دیگر هستند که حتی میتوان در آنها به ازای انجام کاری همچون لایک تبلیغات و یا فروش دستاورد بازی و… کسب درآمد کرد.

سیستم غیرمتمرکز

آیا استیبل کوین عضوی از سیستم دیفای است؟

پاسخ به این سوال مثبت است؛ اما این دسته از ارزهای دیجیتال به نسبت دیگر انواع ارزهای دیجیتال که در این سیستم فعالیت میکنند کمی متفاوت هستند. در این دسته از ارزها با انتخاب یک پشتوانه خوب سعی بر جلوگیری از نوساناتی که میتواند باعث تغییر قیمت آن ارز شود میکنند، یعنی اینکه به نوعی ثبات لازم را برای ارز مد نظر پدید می آورند. برای مثال ممکن است ارز خاصی را به پشتوانه‌ای مانند واحد پولی اروپا یعنی یورو متصل کنند.

منظور از دارایی قفل شده در دیفای چیست؟

منظور از دارایی‌های قفل شده در دیفای ارزش کل دارایی‌هایی میباشد که به صورت سپرده، وام و یا هر نوع دیگری در استخرهای دیفای ذخیره شده‌اند. در حال حاضر چیزی بالغ بر 180 میلیون دلار در سیستم غیرمتمرکز دیفای وجود داشته و یا به عبارتی قفل شده است.

منظور از دیفای چیست

بهترین ارز دیجیتال در سیستم دیفای چیست؟

یکی از محبوب‌ترین ارزهایی که در سیستم غیر متمرکز مورد استفاده است؛ ارز دیجیتال اتریوم میباشد. با استفاده از این ارز که یکی از کارآمدترین ارزهای دنیاست، میتوان فعالیت‌های تعریف شده بسیاری را انجام داد، اما با این حال برای بهبود عملکرد آن، توسعه دهندگان رو به ارائه اتریوم 2 آورده اند؛ که نسخه پیشرفته‌تر اتریوم شماره یک است.

چند تا از بروز رسانی‌هایی که قرار است برای اتریوم شماره یک و تبدیل آن به اتریوم شماره دو انجام شود شامل : سیستم‌های پرداخت، صرافی‌ها، زیرساخت‌ها، بازار مشتقه، سرویس بیمه، سیستم وام ‌دهی و دیگر موارد موجود است. رقبای اتریوم در بحث سرمایه گذاری غیرمتمرکز (DEFI)، ایاس و ترون هستند که سرعت تراکنش و مقیاس ‌پذیری بیشتری را ارائه میدهند.

 

صرافی بیتکس روم

آیا دیفای از امنیت کافی برای سرمایه گذاری برخوردار است؟

قطعا هر نوعی از سرمایه گذاری، برخوردار از ریسک‌هایی میباشد که میتواند به ضرر یک سرمایه گذار منجر شود. در این راستا دیفای را نمیتوان استثنا کرد؛ چرا که در این پلتفرم شاهد بسیاری از پروژه‌هایی بوده‌ایم که در نهایت به شکست منجر شده و سرمایه گذاران خود را نا امید کرده‌اند. برای نمونه چند تا از پروژه‌های شکست خورده سیستم دیفای شامل پروژه هات داگ و پیتزا بود. با این حال امکان تشخیص اینگونه از پروژه‌ها عملی بسیار دشوار بوده که به کمک فرایندهای مختلف نظیر تحلیل، میسر میشود.
این ایرادات بنظر با گذر زمان قابل اصلاح نیست؛ چرا که ایراد از خود قوانین است که اجازه اصلاح را از توسعه دهندگان میگیرد. این وضعیت به شکلی است که اگر تعریف بخشی از قانون، از ابتدای کار به خوبی صورت نگرفته باشد، امکان تغییر آن وجود نخواهد داشت. این وضعیت نشان میدهد که امنیت سرمایه گذاری در بین برخی از ارزها ممکن است از شرایط خوبی برخوردار نباشد.
اما مبحث دیگری از امنیت دیفای، مرتبط با امنیت اطلاعات کاربران است. از این بابت جای امیدواری داشته که دیفای، محلی برای سرمایه گذاری غیرمتمرکز بوده که با این وجود، هیچ سازمانی و یا حتی هکری توان دسترسی به اطلاعات کاربران، به علت نبود سروری مرکزی، نخواهد داشت.

ارز دیجیتال

نتیجه گیری

اگر بخواهیم به صورت کوتاه به آینده دار بودن و یا نبودن دیفای اشاره کنیم؛ به حتم جواب ما در راستای آینده دار بودن آن است. بستر غیرمتمرکز برای سرمایه گذاری محبوبیت خود را با حضور میلیون‌ها کاربر نشان داده است. در حال حاضر حتی با اینکه شاهد پیشرفت‌های بسیاری در این زمینه بوده‌ایم اما با این حال پتانسیل رو به جلوی دیفای به قدری است که آینده آن درخشان‌تر از وضعیت حال آن خواهد بود. پس برای کسانی که تا به حال از ورود به این سیستم اجتناب کرده اند؛ میتوان توصیه به حداقل سرمایه گذاری داشت، که حداقل برای یکبار هم که شده دنیای بدون واسطه را تجربه کنند.

13 آبان 1401

ضرر ناپایدار یا Impermanent Loss چیست؟

ضرر ناپایدار زمانی رخ می‌دهد که قیمت توکن‌های شما نسبت به زمانی که آنها را به یک استخر نقدینگی سپرده‌اید تغییر کند. هرچه این تغییر بیشتر باشد، ضرر ناپایدار بیشتر خواهد بود.
22 مهر 1401

همه چیز درباره وام‌های مبتنی بر ارزهای دیجیتال

پلتفرم‌های وام‌دهی مبتنی بر ارزهای دیجیتال به سرعت در حال پیشرفت هستند. این پلتفرم‌ها در دنیای مالی غیرمتمرکز و مبتنی بر قراردادهای هوشمند هستند.
18 خرداد 1401

قوانین سندباکس نظارتی بانک مرکزی اوگاندا

چارچوب نظارتی سند باکس بانک مرکزی اوگاندا شامل 12 بند است که در این مقاله به بررسی آن می‌پردازیم