FINRA در کنفرانس سالانه 2025 خود هشدار داد که کلاهبرداری‌های مبتنی بر هوش مصنوعی به طور فزاینده‌ای سرمایه‌گذاران خرد را هدف قرار می‌دهد و نیاز به اقدامات پیشگیرانه فوری دارد.
براسا آخرین اخبار ارز دیجیتال، در کنفرانس سالانه سازمان نظارتی صنعت مالی آمریکا (FINRA) در سال ۲۰۲۵، کریستین کیفر، مدیر ارشد آموزش سرمایه‌گذاران این سازمان، نسبت به افزایش پیچیدگی تهدیدات کلاهبرداری‌های مالی با هوش مصنوعی هشدار داد. وی با اشاره به همپوشانی رو به رشد میان کلاهبرداری‌های حوزه سرمایه‌گذاری و ارزهای دیجیتال، این موضوع را یک چالش جدی برای فعالان و ناظران این صنعت برشمرد.
کیفر با استناد به داده‌های کمیسیون تجارت فدرال (FTC) اعلام کرد که در سال ۲۰۲۴ میلادی، بالغ بر ۵.۷ میلیارد دلار شکایت در ارتباط با کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری به ثبت رسیده است که نشان‌دهنده گستردگی و حجم بالای این نوع جرایم مالی است. اظهارات این مقام ارشد فینرا بر ضرورت اتخاذ تدابیر پیشگیرانه و هوشیاری هرچه بیشتر در مواجهه با شیوه‌های کلاهبرداری با هوش مصنوعی تاکید دارد.
هوش مصنوعی، سلاح جدید کلاهبرداران مالی
تارا امبروز، بازرس ارشد کلاهبرداری مالی وزارت بازرگانی مینه‌سوتا، در کنفرانس 2025 فینرا، اعلام کرد که بسیاری از کلاهبرداری‌های مالی با ترفندهای جعلی پشتیبانی فنی آغاز می‌شوند. به گفته وی، کلاهبرداران با استفاده از پیام‌های ناگهانی (پاپ‌آپ) تقلبی و تماس‌های ساختگی، قربانیان را فریب داده و آن‌ها را وادار به واریز پول به دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین می‌کنند.
بروکس براون، یکی از مدیران ارشد فینرا، در ادامه صحبت‌ها گفت که ابزارهای جدید مثل حملات فیشینگ که با کمک هوش مصنوعی ساخته می‌شوند و ویدیوهای دیپ‌فیک(ویدیوهای دستکاری‌شده با هوش مصنوعی)، روش‌های کلاهبرداری را خیلی تغییر داده‌اند و باعث شده‌اند این کلاهبرداری‌ها خیلی بهتر و موثرتر کار کنند.
اعضای این میزگرد تخصصی بر ضرورت واکنش هماهنگ و چندجانبه از سوی صنایع مختلف تاکید کردند. براون از شرکت‌ها خواست تا از قانون ۲۱۶۵ فینرا بهره ببرند که امکان مسدودسازی موقت فعالیت‌های مشکوک حساب‌ها را فراهم می‌آورد. وی همچنین اشاره کرد که خط تلفن ویژه سالمندان در فینرا تاکنون به بازیابی بیش از ۹ میلیون دلار از دارایی‌های افراد مسن کمک کرده است.
با توجه به پیشرفت روزافزون شیوه‌های کلاهبرداری با هوش مصنوعی، حاضران در این نشست اذعان داشتند که روش‌های سنتی محافظت دیگر کارآمدی لازم را ندارند. آن‌ها تاکید کردند که پیشگیری از جرایم مالی نباید صرفاً بر عهده تیم‌های انطباق باشد، بلکه نیازمند همکاری و هماهنگی نزدیک میان بخش‌های مختلف، به ویژه بخش‌های تشخیص کلاهبرداری، است.