آموزش ارز دیجیتال

آموزش ارز دیجیتال اولین گام برای ورود آگاهانه به بازار پرنوسان و هیجان‌انگیز رمزارزهاست. در دنیایی که هر روز بر تعداد سرمایه‌گذاران و علاقه‌مندان به بیت‌ کوین، اتریوم و سایر کریپتوکارنسی‌ها افزوده می‌شود، یادگیری مفاهیم پایه‌ای مانند بلاکچین، نحوه ساخت کیف پول دیجیتال، خرید و فروش ارز دیجیتال و شناخت صرافی‌های معتبر، اهمیت ویژه‌ای پیدا کرده است. اگر به دنبال آموزش رایگان ارز دیجیتال برای مبتدیان یا حتی یک دوره جامع برای ورود حرفه‌ای به بازار هستید، محتوای این صفحه دقیقاً برای شما طراحی شده است.

در کریپتونگار، ما تلاش کرده‌ایم با ارائه آموزش‌های قدم‌به‌قدم، تخصصی و به‌روز، مسیر یادگیری مفاهیم فنی و کاربردی مانند تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال، ترید روزانه، مدیریت ریسک و شناخت پروژه‌های آینده‌دار را برای کاربران هموار کنیم. چه به دنبال کسب درآمد از بازار رمزارز باشید و چه بخواهید صرفاً دانش مالی خود را ارتقا دهید، محتوای این صفحه به شما کمک می‌کند تا با دیدی روشن و استراتژی درست وارد دنیای جذاب کریپتو شوید.

ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال (Cryptocurrency) نوعی پول دیجیتالی است که به‌صورت غیرمتمرکز، بر بستر فناوری بلاکچین کار می‌کند و برای انجام تراکنش‌های مالی در بستر اینترنت مورد استفاده قرار می‌گیرد. برخلاف پول‌های سنتی مانند دلار یا ریال، ارزهای دیجیتال توسط هیچ دولت یا بانک مرکزی کنترل نمی‌شوند، بلکه بر پایه الگوریتم‌های رمزنگاری امن طراحی شده‌اند.

اولین و شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال بیت‌ کوین (Bitcoin) است که در سال ۲۰۰۹ توسط فردی یا گروهی ناشناس با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو معرفی شد. پس از آن، هزاران رمزارز دیگر مانند اتریوم، تتر، کاردانو، سولانا و… به وجود آمدند که هرکدام کاربردها و ویژگی‌های خاص خود را دارند. از ارزهای دیجیتال می‌توان برای خرید آنلاین، سرمایه‌گذاری، انتقال پول و حتی پرداخت در فروشگاه‌های خاص استفاده کرد.

تفاوت ارز دیجیتال با ارز معمولی

در بین ارزهای دیجیتال و ارزهای معمولی که در دنیای ما مصرف میشود تفاوت‌های خاصی وجود دارد که میبایست از آنها آگاهی کافی را بدست آورد. برای نمونه اولین تفاوتی که بتوان به آن اشاره کرد مربوط به برگشت پذیر بودن و نبودن آنهاست. به گونه‌ای که اگر در هنگام انتقال مبالغ ارزی، ارز دیجیتال را به حساب اشتباهی انتقال دهید باید آن ارز را از دست رفته بدانید؛ چرا که سیستم به طور غیرمتمرکز فعالیت داشته و سیستمی برای پیگیری مورد پیش آمده وجود ندارد تا ارز شما را با شناسایی آن بازگردانند. اما در طرف دیگر ارزهای معمولی که بواسطه بانک‌ها انتقال میابند، در صورتی که برای انتقال آنها اشتباهی رخ دهد و مبلغی به حساب اشتباهی روانه شود، امکان بازگرداندن آن با بررسی و پیگیری خود بانک امکان پذیر خواهد بود.
مورد دیگر از تفاوت‌های ارز دیجیتال و ارز معمولی را میتوان به قابل شناسایی بودن و نبودن آنها نسب داد. در حساب کاربری افراد به عنوان یک کاربر فعال در زمینه ارزهای دیجیتال از شما هیچ گونه درخواستی مبنی بر بدست آوردن اطلاعات شخصی وجود ندارد؛ این در حالی است که در حساب‌های بانکی برای ارزهای معمولی میبایست بخشی از اطلاعات شخصی خود را در اختیار بانک مد نظر قرار دهید.

نحوه کار ارزهای دیجیتال چگونه است؟

ارزهای دیجیتال که بیش از یک دهه پیش وارد بازار شدند امروزه برای بدست آوردن آنها از روش‌های مختلفی استفاده میشود. در حالت اول که حالتی آسان و سریع است، کاربر از طریق معامله در بازار ارز دیجیتال که تنها نیازمند اینترنت و یک دستگاه کاربردی مانند لپ تاب است میتواند با پرداخت مبلغی ارز دیجیتال را خریداری کند؛ اگر هم کاربر قصد بر فروش داشته باشد میتواند از همان طریق اقدام نماید. اما روش دیگری که میتوان در بدست آوردن ارزهای دیجیتال انجام داد؛ تولید ارز دیجیتال بواسطه دستگاه استخراج ماینر است. به کمک ماینر ارزهای دیجیتالی با حل معادلات ریاضی پیچیده در طی مدت زمانی نسبتا معین بدست می آیند. که برای صورت دادن این روش میبایست هزینه برق و همچنین هزینه تهیه دستگاه ماینر را تقبل کنید. پس از ثبت رمز مورد نظر و تولید ارز دیجیتال دیگر اطلاعات آن قابل تغییر نخواهند بود، این اطلاعات توسط هش به یکدیگر متصل میشوند و تشکیل یک بلاک مجزا و نیز اضافه کردن آن به شبکه بلاکچین رخ میدهد. در نهایت همه این بلاک‌ها توسط هش به بلاک قبلی خود متصل شده و تشکیل یک شبکه انجام میگیرد که این شبکه تقریبا غیرقابل نفوذ و تغییر میباشد.

انواع کلی ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال را بر اساس کارکرد، ساختار و کاربردشان به دسته‌های مختلفی تقسیم کرد. در ادامه، یک دسته‌بندی جامع و ساده از انواع ارز دیجیتال ارائه می‌دم:

1. بیت‌ کوین (Bitcoin) – پادشاه رمزارزها

• اولین و محبوب‌ترین ارز دیجیتال
• هدف: ذخیره ارزش، پرداخت، سرمایه‌گذاری بلندمدت
• بلاکچین اختصاصی دارد
• نماد: BTC

2. آلت‌ کوین‌ها (Altcoins) – جایگزین‌های بیت‌ کوین

• به تمام ارزهای دیجیتال به‌جز بیت‌ کوین گفته می‌شود.
• شامل هزاران پروژه مختلف با اهداف متنوع
• مثال: اتریوم (ETH)، ریپل (XRP)، کاردانو (ADA)، سولانا (SOL)

3. استیبل‌ کوین‌ها (Stablecoins) – ارزهای با ثبات

• ارزش ثابت و وابسته به دارایی‌هایی مانند دلار یا طلا دارند.
• هدف: کاهش نوسانات بازار
• مناسب برای معاملات روزمره
• مثال: تتر (USDT)، یو‌اس‌دی‌سی (USDC)، دای (DAI)

4. توکن‌ ها (Tokens) – دارایی‌های ساخته‌شده روی بلاکچین دیگر

• برخلاف کوین‌ ها، بلاکچین اختصاصی ندارند.
• روی پلتفرم‌هایی مانند اتریوم ساخته می‌شوند. (استاندارد ERC-20 و… )
• کاربردها: خدمات مالی، بازی، رأی‌گیری، مدیریت پروژه
• مثال: یونی‌سوآپ (UNI)، چین‌لینک (LINK)، مانا (MANA)

5. توکن‌ های حاکمیتی (Governance Tokens)

• به دارندگان اجازه می‌دهند در تصمیم‌گیری‌های مربوط به پروژه شرکت کنند.
• معمولاً در پروژه‌های دیفای (DeFi) استفاده می‌شوند.
• مثال: AAVE، MKR، COMP

6. NFT ها (Non-Fungible Tokens) – توکن‌های غیرقابل تعویض

• نماینده دارایی‌های دیجیتال منحصربه‌فرد هستند. (مثل آثار هنری یا آیتم‌های بازی)
• هر NFT ارزش خاص خود را دارد و قابل تعویض نیست
• استفاده در هنر، بازی، متاورس، مالکیت معنوی

7. میم‌ کوین‌ها (Meme Coins) – رمزارزهای طنزآمیز و اجتماعی

• معمولاً بدون کاربرد فنی خاص و با پشتوانه جامعه ساخته می‌شوند.
• نوسانات بالا و محبوبیت شدید در شبکه‌های اجتماعی دارند.
• مثال: دوج‌ کوین (DOGE)، شیبا اینو (SHIB)

دسته بندی ارزهای دیجیتال بر اساس کاربرد

ارزهای دیجیتال برای استفاده و کاربرد در دسته بندی‌های مختلف موجود است که شامل :

ارز دیجیتال قابل پرداخت

نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که از آنها میتوان برای پرداخت‌های روزمره و یا خریدهای خاص خود استفاده نمود. این نوع پرداخت با همکاری فروشنده‌ها و شرکت‌های مختلف به ویژه تولیدی قابل رخ دادن است که البته امروزه شاهد این قضیه هستیم که برخی از فروشگاه‌ها و موارد دیگر از ارزهای دیجیتال به عنوان مبلغ قابل دریافت خود استفاده میکنند. با گذر زمان این نوع از خرید توسط کسب و کارها رو به جا افتادن میرود.

ایجاد رمز ارز در بلاکچین

در بستر بلاکچین این امکان فراهم است تا عملکردی فراتر از عملیات‌های پرداخت ودریافت را صورت دهید. بواسطه این بستر میتوان توکن‌های مختص خود را تولید نموده و یا برنامه‌های غیرمتمرکز جدیدی بر آن ایجاد کرد. اتریوم، سولانا، ترون چند مورد مشهور از انواع دیگر این قضیه هستند.

رمز ارز از نوع خصوصی

نوعی تراکنش رمز ارز بین دو کاربر که به طور ویژه تنها آنها هستند که به اطلاعات تراکنش بین خود دسترسی داشته و به هیچ وجه اطلاعات تراکنش در دسترس کاربر دیگری در بستر بلاکچین قرار نمیگیرد.

کاربرد ارزهای دیجیتال

شاید ارز دیجیتال در ابتدا با امکانات محدود‌تری ایجاد شد اما رفته رفته با گسترش بیشتر آن کاربردهای بیشتری از آن بوجود آمد.

• انجام معاملات در سطوح بین المللی
•  سرعت بالای تراکنش‌ها که بدون معطلی تقریبا در همان لحظه تایید تراکنش صورت میپذیرد
•  نامحدود بودن در مقدار انتقال ارز دیجیتال
•  وام دهی که به عنوان یکی از فعالیت‌های موجود برای کسب سود هم مطرح است
•  ذخیره سازی
•  فرصتی برای دور زدن تحریم‌های اقتصادی
•  فرصتی مناسب برای فرارهای مالیاتی
•  فروش دارایی‌های فیزیکی در دنیای ارز دیجیتال
•  سرمایه گذاری در انواع ارز دیجیتال

مزایای ارزهای دیجیتال

به طور کلی از مزیت‌های موجود برای ارزهای دیجیتال که سبب ورود کاربران به آن میشود میتوان به نکات زیر اشاره کرد.

•  غیرمتمرکز بودن از مزیت‌های بسیار خوب ارزهای دیجیتال به شمار میرود که از وجود واسطه یا شخص ثالث جلوگیری کرده و با اجازه فعالیت مستقیم عملیات کاربر را آسان میسازد.
•  کدهای بسیار پیچیده و غیرقابل ردگیری در این زمینه اجازه تغییر و تقلب در آن را میگیرد.
• این ارز از مالیات برخوردار نیست .
•  کاربر به صورت ناشناس و بدون دادن هیچ گونه اطلاعات خاصی در مورد شخص خود به فعالیت در بازار ارز دیجیتال میپردازد.
• امکان فعالیت در سر تا سر نقاط دنیا تنها با دسترسی به اینترنت و یک دستگاه هوشمند مناسب مثل لپ تاب میسر است.
• سرعت بالای انتقال این امر را فراهم آورده تا برای انجام معامله هیچ وقت کشی صورت نگیر.

معایب ارزهای دیجیتال

قطعا هر فناوری جدیدی با عیب‌هایی هم مواجه است که میتواند در طی گذر زمان بر طرف گردد.

• از آنجایی که برای فعالیت خود به یک کیف پول مجازی نیاز دارید، یک رمز هم میبایست برای آن انتخاب کنید که دانستن و فراموش نکردن آن بسیار مهم است. چرا که اگر رمز را فراموش کنید امکان بازیابی آن و ورود به کیف پول فراهم نخواهد بود.
• نوسانات بسیار زیاد شرایط خاصی برای سود دهی و ضرر ایجاد میکند که اگر مطالعه کافی و تحلیل مناسبی را نداشته باشید خطر ضرر در آن بسیار خواهد بود.
• با اینکه این فناوری در بسیاری از کشورهای جهان مورد استفاده قرار میگیرد اما با این حال برخی کشورها به علت نبود امکان ارتباط برای کنترل و ایجاد تفاهم نامه ورود به آن را ممنوع اعلان کرده‌اند.
• اگر ارز خود را به صورت اشتباهی به حسابی واریز کنید امکان بازگرداندن آن وجود نخواهد داشت.

روش‌های استخراج ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال به دو روش بدست می آیند یکی همان تولیدی اولیه به بازار است که برای اولین بار در دسترس قرار میگیرد و آن را میتوان از طریق معاملات بدست آورد. اما نوع دیگر آن به صورت خرد خرد وارد بازار میشود که واسطه تولید آنها در واقع خود کاربران هستند.

اینکار تنها میتواند برای رمز ارزهایی با قابلیت اثبات کار اتفاق بیفتد که نمونه‌های آن بیت کوین و اتریوم هستند. اما در روش اثبات سهام امکان آن وجود ندارد. برای استخراج ارز دیجیتال از دستگاه ماینر استفاده میشود که با استفاده از فعالیت یکسره و مصرف برق به حل معادلات پیچیده ریاضی پرداخته و به این شکل عملیات استخراج شکل میگیرد.

روش‌های خرید و فروش ارز دیجیتال

به طور کلی برای انجام عملیات های معاملاتی همچون خرید ارز دیجیتال و فروش ارز دیجیتال میتوان از دو راه اقدام نمود. اول اینکه میتوان بواسطه ثبت نام در صرافی‌ها شرایط را مهیای انجام معاملات کرد. در این روش انتخاب یک صرافی معتبر بسیار حائز اهمیت بوده و همچنین در طی فرایند راه اندازی میبایست که یک کیف پول نرم افزاری و یا سخت افزاری برای خود انتخاب کنید. اما در روش دیگر با ایجاد حساب کاربری به طور مستقیم در بازار فارکس اقدام به عملیات‌های معملاتی مینمایید. فارکس در واقع به بازار تبادل ارزهای خارجی شناخته میشود که امکان تبادل را بین تمام ارزهای مختلف خارجی ارمغان آورده است.

امنیت در ارز دیجیتال چگونه است؟

شرایط امنیتی ارزهای دیجیتال بسیار بالاست و از دلایل آن میتوان به غیرمتمرکز بودن سیستم موجود اشاره کرد. هنگامی که سیستمی به طور غیرمتمرکز یعنی به طور مستقیم با خود کاربر بدون وساطت هیچ گونه سازمانی فعالیت کند امکان دسترسی و هک بسیار ناچیز خواهد بود. در این زمینه تامین کننده اصلی امنیت ارزهای دیجیتال خود کاربران هستند که با رعایت نکاتی چون در میان نگذاشتن اطلاعات مهمی چون کلمه عبور و حتی صحبت نکردن درباره حضور در بازار ارزهای دیجیتال، انتخاب صرافی و کیف پول‌های معتبر و دیگر موارد موجود به امنیت ارزهای دیجیتال کمک میکنند.

آشنایی با صرافی‌های ارز دیجیتال

برای اینکه شرایط فعالیت در معاملات ارزهای دیجیتال را به خوبی ممکن شود، حتما باید صرافی ارز دیجیتال مناسبی را برای خود انتخاب کنید. نحوه انجام معاملات در صرافی‌ ارز دیجیتال به دو شکل است؛ در روش اول طرف معامله کاربر خود صرافی است که از آن ارز دیجیتال خریداری کرده و یا به آن میفروشد. اما در روش دوم صرافی تنها واسطه وقوع معاملات است به شکلی که برای انجام معاملات تنها بخش کوچکی را به عنوان کارمزد به صرافی اختصاص میدهند.
صرافی‌های موجود در بازار به دو دسته متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم میشوند در نوع متمرکز تمامی داده های موجود در اختیار نهاد مشخص و یا چند شخص قرار میگیرد که چند نمونه از صرافی‌های متمرکز دنیا شامل بایننس، کوین بیس، کراکن، بیتفینکس و… هستند. در نقطه مقابل صرافی‌های غیرمتمرکز امکان هیچ دسترسی و کنترلی بر روی دارایی‌های ارز دیجیتال کاربران وجود ندارد. معتبر ترین نمونه آن را میتوان صرافی یونی سواپ دانست.

اطلاع از قیمت ارز دیجیتال و عوامل موثر بر آن

از آنجایی که قیمت ارز دیجیتال به طور لحظه‌ای در حال تغییر است برای اینکه بتوان از شرایط قیمتی آنها آگاهی کسب نمود میبایست که حتما با انواع تحلیل های موجود در این زمینه بررسی قیمت آشنایی پیدا کرد. به طور مختصر مهمترین عامل مهم در تعیین قیمت ارزهای دیجیتال را میشود به شرایط عرضه و تقاضا نسبت داد. نحوه تاثیر گذاری به نحوی است که هر چه تقاضا برای ارزهای دیجیتال افزایش یابد قیمت آنها هم افزایش و بلعکس هر چه عرضه آنها افزایش یابد قیمت آنها کاهش خواهد یافت.

آشنایی با روش های ترید

ترید ارز دیجیتال به معنای خرید و فروش ارزهای دیجیتال در صرافی‌های آنلاین با هدف کسب سود از نوسانات قیمتی است. تریدرها با تحلیل بازار و پیش‌بینی حرکات قیمتی، در زمان مناسب اقدام به خرید یا فروش ارزهای دیجیتال می‌کنند و از این طریق سود کسب می‌کنند.

روش‌های تحلیل ارز دیجیتال

• تحلیل فاندامنتال
• تحلیل تکنیکال
• کپی تریدینگ
•ربات تریدر

تحلیل فاندامنتال

به بررسی شرایط موجود آن در اجتماع که بخشی از آنها در بین اخبار و رسانه ها نهفته است میتوان تحلیل این بخش را صورت داد که کاربر وضعیتی روشن در رابطه با موضع آینده ارزهای دیجیتال خواهد دید.

تحلیل تکنیکال

با استفاده از داده‌های قدیمی و همچنین بهر گیری از ریاضیات ویژه این گونه تحلیل سعی بر دست یابی به قدرت پیش بینی قیمت ارزهای دیجیتال صورت میپذیرد. اگر در اینگونه تحلیل کاربر دارای مشکل باشد، در همین راستا میتوان تحلیل‌های این شکلی را به کمک نرم افزارهای اختصاصی انجام داد که البته ممکن است هزینه بر هم باشد.

کپی تریدینگ

در این روش کاربر یک تریدر قوی را انتخاب کرده و بر طبق آن عملیات را اجرا میکند. تریدرها بر روی انواع مختلف تحلیل تسلط داشته و با در نظر گرفتن بیشترین بازدهی مفید فعالیت میکنند. از ویژگی‌های کپی تریدینگ میتوان به سرمایه گذاری‌های متنوع و کاهش ریسک از دست رفتن سرمایه اشاره داشت.

ربات تریدر

ربات تریدر توانمندی ویژه‌ای در زمینه معامله گری دارد به همین علت ممکن است اسم آن را با عنوان ربات معامله گر شنیده باشید. این ربات در واقع نرم افزاری پیشرفته به منظور انجام معاملات است. از آنجایی شرایط بررسی بیست و چهار ساعته برای خود کاربران امری غیر ممکن است پس اینکار را به سیستم هوشمند یعنی ربات تریدر واگذار میکنند.

روش‌های ذخیره سازی ارز دیجیتال

به طور حتم پس و یا قبل از انجام معاملات کاربر به یک محل ذخیره سازی نیاز دارد تا ارز دیجیتال خود را در آن ذخیره نماید. در همین راستا سه نوع کیف پول ارز دیجیتال موجود است تا بتوانید ارزهای خود را در آنها ذخیره کنید.

کیف پول نرم افزاری

این کیف پول که پر استفاده‌ترین نوع کیف پول‌ها است شرایط مناسبی را برای ذخیره سازی ایجاد کرده و کاربر با استفاده از وسیله‌ای چون تلفن همراه هوشمند ویا لپ تاب قادر به دسترسی به آن است. این کیف پول مشابه کیف پول‌های موجود در اپلیکشین‌های مختلف است.

کیف پول سخت افزاری

اگر به سیستم ذخیره سازی مجازی اعتماد ندارید بسیار طبیعی است که به دنبال موردی فیزیکی باشید. در همین راستا میتوانید از کیف پول سخت افزاری استفاده کنید که ممکن است کمی هزینه بیشتری ببرد اما با جدا کردن آن از سیستم کامپیوتری میتوان مبلغ ذخیره شده کیف پول را از دست هر هکری دور ساخت.

کیف پول صرافی

امروزه در صرافی‌ها کیف پول در اختیار کاربران قرار میگیرد که کاربران میتوانند از آن استفاده کرده و ارز دیجیتالشان را در آن ذخیره کنند.

قانون گذاری ارزهای دیجیتال

با گذر زمان و در طی تلاش‌های بسیار سعی بر این بوده تا فعالیت ارزهای دیجیتال را به سمت قانون گذاری ببرند. از دلایل قانون گذاری ارزهای دیجیتال میتوان به تمایل دولت‌ها به دریافت مالیات از بازار ارز دیجیتال بوده و همچنین با متمرکز کردن آن قابلیت پیگیری اموال را به نفع کاربران ایجاد کنند. شاید با این روش تعداد کاربران ورودی به این بازار بیشتر شود.

آینده ارزهای دیجیتال

همانطور که واقف هستید ارزهای دیجیتال روز به روز در حال توسعه و بسترسازی‌های مناسب تر هستند تا همه مردم بتوانند به مرور زمان اسکناس‌های کاغذی یا همان ارزهای دولتی را کنار زده و از ارزهای دیجیتال استفاده کنند. در این بین دولت‌ها به مرور زمان در حال پذیرش این نوع از ارزها بوده و قصد بر وقف دادن خود با آنها دارند. چه بسا همین امروز که با شما صحبت میکنیم هم این اتفاق رخ داده است؛ پس اگر بحث از آینده این ارزها باشد به راحتی میتوان آینده روشنی را برای ارزهای دیجیتال پیش بینی کرد.

نتیجه گیری

با توجه به اینکه از ورود ارزهای دیجیتال سال‌ها گذشته است، کاربران زیادی به سمت سرمایه گذاری در آن حرکت کرده اند. در همین راستا سعی بر آشنایی شما با این نوع از ارز داشتیم که امید بر مفید بودن مطلبمان در این رابطه داریم.